Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap (XEON)
Peněžní trh: kopíruje jednodenní sazbu eurozóny, cena roste každý den o úrok; parkoviště pro hotovost v eurech. Za posledních pět let +6,3 % v korunách, poplatek 0,10 % ročně.
- Cena podílu
- 150,18 €3 643 Kč, zavírací 14. 9. 2026
- Poplatek
- 0,10 %ročně, TER z dokumentu fondu
- 5 let v korunách
- +6,3 %z 10 000 Kč ≈ 10 630 Kč
- Nejhorší propad
- −0,5 %z vrcholu za 5 let, v EUR
Co fond je a co drží
- ISIN
- LU0290358497
- Index
- €STR (jednodenní sazba ECB)
- Emitent
- Xtrackers
- Typ
- UCITS ETF
- Poplatek (TER)
- 0,10 % ročně
- Dividendy
- akumulační
- Replikace
- syntetická (swap s bankou)
- Domicil
- Lucembursko
- Měna fondu
- EUR
- Vznik
- 26. 6. 2007
- Velikost
- bez údaje
Nejoblíbenější „spořicí účet v ETF“ v eurech. Fond přes swap vydělává jednodenní sazbu ECB minus poplatek, cena plynule roste a nekolísá. Když ECB sazby sníží, výnos klesne hned. V korunách se k němu přidává kurz eura, který kolísá víc než samotný fond.
Co fond vydělal v korunách
Změna ceny podílu za období, v korunách včetně kurzu a v měně kotace bez něj. Roční kolísání za 5 let 0,9 % (světové akciové fondy mívají 12 až 18, dluhopisové 3 až 8).
| Období | V korunách | V měně fondu | Z 10 000 Kč |
|---|---|---|---|
| Od začátku roku 2026 | +1,6 % | +1,3 % v EUR | ≈ 10 160 Kč |
| 1 rok | +2,0 % | +1,9 % v EUR | ≈ 10 200 Kč |
| 3 roky | +8,4 % | +8,7 % v EUR | ≈ 10 840 Kč |
| 5 let | +6,3 % | +11,0 % v EUR | ≈ 10 630 Kč |
| Od 31. 1. 2008 | +5,4 % | +12,8 % v EUR | ≈ 10 540 Kč |
Na kterých burzách a u koho
| Burza | Ticker | Měna obchodování |
|---|---|---|
| Xetra | XEON | EUR |
| Milán | XEON | EUR |
Fond se obchoduje na burzách Xetra (XEON, EUR), Milán (XEON, EUR). Kupuje se přes brokera se zahraničními trhy: eToro, XTB, Trading 212, Degiro, Interactive Brokers, v Česku Fio nebo Patria. Broker přepočte koruny na měnu burzy svým kurzem; totéž se děje při prodeji.
Jak se fond daní v Česku
Fond je akumulační: dividendy nebo úroky zůstávají uvnitř a cena podílu o ně roste. Na účet nechodí nic, takže se každý rok nic nepřiznává. Daní se až prodej, a to jen do tří let od nákupu (15 procent ze zisku, pokud příjem z prodeje cenných papírů za rok přesáhne 100 000 Kč). Po třech letech držení je prodej osvobozený od daně.
Lucemburský fond platí z amerických dividend uvnitř 30 procent (Lucembursko nemá s USA výhodnou smlouvu jako Irsko), což u fondů s velkým podílem USA ubere zhruba 0,1 až 0,2 procenta ročně z výnosu. Syntetické fondy tento problém obcházejí swapem.
Na co se lidé ptají
Jaký poplatek má Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap?
0,10 % ročně (TER podle dokumentu fondu k 14. 9. 2026). Poplatek se strhává průběžně z majetku fondu, z 100 000 Kč je to 100 Kč za rok.
Kolik vydělal Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap za 5 let?
+6,3 % v korunách, +11,0 % v měně kotace (EUR), ke dni 14. 9. 2026. Z 10 000 Kč investovaných před pěti lety je dnes zhruba 10 630 Kč. Nejhorší propad z vrcholu za tu dobu byl −0,5 %.
Je Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap akumulační, nebo distribuční?
Akumulační: dividendy zůstávají ve fondu, nic se nevyplácí ani nedaní až do prodeje. Pro dlouhodobé spoření v Česku obvyklá volba, protože se do prodeje nedaní nic.
Kde koupit Xtrackers II EUR Overnight Rate Swap?
Fond se obchoduje na burzách Xetra (XEON, EUR), Milán (XEON, EUR). Kupuje se přes brokera se zahraničními trhy: eToro, XTB, Trading 212, Degiro, Interactive Brokers, v Česku Fio nebo Patria. Broker přepočte koruny na měnu burzy svým kurzem; totéž se děje při prodeji.
Další fondy: dluhopisová etf a peněžní trh
Sestavil Milan Charvat, revize Pavel Botek (září 2026). Zdroje dat: dokument fondu (KID) a stránky emitenta Xtrackers (poplatek, index, replikace, domicil; redakce ověřila 14. 9. 2026), cena a historie z dat Warengo (zavírací kurzy burzy), velikost fondu a logo z dat Bulios, Česká národní banka (kurzy). Obnova jednou za den. Stránka slouží ke vzdělávání, ne jako investiční doporučení.