Jak využít small-cap akcie pro vyšší výnosy – na co si dát pozor a kde hledat příležitosti
Small-cap akcie – tedy akcie malých společností – často stojí ve stínu svých velkých protějšků. Přesto historicky přinášejí vyšší výnosy než blue chips, zejména v určitých tržních fázích. Jak je identifikovat, jaké výhody i rizika nabízejí a jak je zařadit do portfolia v roce 2025?
Rozpad klasického 60/40 portfolia? Nové přístupy k alokaci v prostředí vyšších sazeb
Strategie 60/40 – tedy 60 % akcií a 40 % dluhopisů – bývala po dekády zlatým standardem pro vyvážené investory. Jenže éra rekordně nízkých úrokových sazeb a nenulové inflace tuto rovnováhu zásadně narušila. Je čas přehodnotit, co dnes znamená „vyvážené portfolio“? Jaké alternativy dávají v roce 2025 větší smysl?
Nemovitosti vs. nemovitostní akcie (REITs): Jaký přístup je výhodnější v roce 2025?
Investice do nemovitostí patří k nejoblíbenějším strategiím ochrany kapitálu i generování pasivního příjmu. Dnes však máme dvě zásadně odlišné možnosti: přímý nákup nemovitosti, nebo investice do tzv. REITs – nemovitostních akciových fondů. Jaké jsou výhody a nevýhody každého přístupu? A jaký z nich má v prostředí roku 2025 navrch?
All-weather portfolio podle Raye Dalia: Jak funguje a jak ho upravit pro českého investora
Legendární investor Ray Dalio vytvořil tzv. „all-weather portfolio“ – odolné proti jakémukoli ekonomickému počasí. Tento přístup kombinuje různá aktiva tak, aby portfolio prosperovalo v době růstu, inflace i recese. Jak přesně tato strategie funguje, co říkají historická data a jak si ji může postavit český investor pomocí dostupných ETF?
Pasivní investování pomocí ETF: Výhody, rizika a výběr správných fondů
Pasivní investování pomocí ETF fondů je čím dál populárnější strategií pro budování dlouhodobého bohatství. Nabízí nízké náklady, vysokou transparentnost a širokou diverzifikaci. V článku se podíváme, jak ETF fungují, jaké mají výhody i nevýhody, a jak si správně vybrat ty nejvhodnější fondy pro vaše portfolio.
Investování do komodit: Diverzifikace portfolia a ochrana proti inflaci + příklady ETF
Komodity jsou nedílnou součástí moderního investičního portfolia – nejen kvůli diverzifikaci, ale i jako účinný nástroj ochrany proti inflaci. V tomto článku se podrobně podíváme na to, proč a jak investovat do komodit, jaké jsou hlavní typy a formy investic a jak komodity zařadit do portfolia s ohledem na riziko a výnos.
Investování do REITs: Stabilní příjem a diverzifikace pro každého investora
Nemovitostní investiční trusty (REITs) představují ideální způsob, jak získat podíl na výnosech realitního trhu, aniž by investor musel přímo spravovat fyzické nemovitosti. V tomto článku se podrobně podíváme na to, co REITs jsou, jak fungují, jaké výnosy nabízejí, jak je analyzovat a proč by měly být součástí každého dobře diverzifikovaného portfolia.
Investování do rozvíjejících se trhů: Jak využít potenciál vysokého růstu a zároveň řídit rizika
Rozvíjející se trhy (emerging markets) přinášejí investorům lákavou možnost vysokého růstu díky mladé populaci, urbanizaci a ekonomickému boomu. Současně však představují vyšší volatilitu a rizika spojená s politickou nestabilitou, měnovými šoky či slabší regulací. Tento článek přináší praktický návod, jak k těmto trhům přistoupit, jak je analyzovat a jak je efektivně začlenit do portfolia.
Investice do dividendových akcií: Jak si vybudovat pasivní příjem krok za krokem
Mnoho investorů hledá způsob, jak zhodnotit své peníze, aniž by museli neustále sledovat trhy nebo spekulovat. Právě dividendové akcie představují ideální nástroj pro budování dlouhodobého pasivního příjmu. Společnosti, které pravidelně vyplácejí dividendu, často vykazují stabilní hospodaření, odolnost vůči recesím a kulturně zakotvený závazek k odměňování akcionářů.
ETF versus aktivně spravované fondy: Co se vyplatí v roce 2025?
Investoři dnes mají na výběr desítky tisíc fondů – od pasivních ETF až po aktivně řízené fondy s vlastními portfoliomanažery. Která varianta dává v roce 2025 větší smysl? A proč?
ETF vs. akcie: Která strategie je lepší pro dlouhodobého investora?
Vstoupit do světa investování dnes není vůbec složité. Ale jakmile se rozhodnete, že své peníze nenecháte ležet ladem, vyvstane zásadní otázka: investovat do jednotlivých akcií, nebo zvolit ETF (exchange-traded funds)?
Dluhopisové ETF jako most mezi hotovostí a akciemi | Vysvětlení + konkrétní fondy
V prostředí postupně klesajících úrokových sazeb se otevírá zajímavá příležitost pro investory, kteří hledají vyvážený přechod mezi konzervativními peněžními trhy a volatilnějšími akciemi.
3 hrubé omyly, kterým byste se při plánování financí na důchod měli za každou cenu vyhýbat!
Existuje něco podobně nešťastného, jako když se na veškeré spoření na penzi úplně vykašlete? Ano. Když se na něj sice nevykašlete, ale po 30 letech zjistíte, že jste vše dělali špatně a žádné komfortní stáří vás nečeká.
Jednoduchá investiční strategie, která by váš kapitál mohla slušně ochránit před propadem přepálených akcií
Akciový trh v uplynulých dvou týdnech ukázal, že dnes nepotřebuje příliš pobízet k tomu, aby se svezl výrazně níže. A to zvlášť v případě "horkých" růstových sektorů, jako jsou technologie.
5 překvapivě rozšířených mýtů o investování: Jaká je skutečnost?
Je až s podivem, na kolik nesmyslných rad a zaručených "pravd" lze ve vztahu k osobním financím a nakládání s nimi narazit. Těch kolujících teorií, které se ve skutečnosti nezakládají na pravdě, je celá řada. Jaká je ale realita?