Řada lidí investuje do nemovitostí, neboť jim nabízejí pravidelný měsíční příjem. Investování do fyzických nemovitostí však zdaleka není vhodné pro každého a často je spojeno s řadou rizik, které investor nevidí, nebo nechce vidět.
Nejenom z důvodu mnohem vyšší likvidity a dostupnosti se vyplatí uvažovat o investování na akciovém trhu. Ten nabízí mnohem širší možnosti #diverzifikace a není problém najít investice, které investorovi rovněž zajistí pasivní příjem každý měsíc, jako třeba následující tři:
1. Realty Income ($O)
Realty Income je jeden z nejznámějších titulů, vyplácející dividendu každý měsíc. Realitní investiční fond (REIT) zaměřující se na maloobchodní nemovitosti vyplácí dividendy každý měsíc od svého založení v roce 1969 a od uvedení na burzu v roce 1994 zaznamenal 109 zvýšení dividend, čímž si vysloužil status dividendového aristokrata. V současné době REIT poskytuje dividendový výnos 4,51 %, což je mezi REITy standardní hodnota, #dividenda se ale v průměru ročně zvyšuje o 4,4 %.
Ačkoliv se maloobchodní REITy potýkají s následky pandemie – někteří z nájemců neplatí nájem a zavřeli své obchody, Realty Income nebyl tímto výpadkem plateb zásadně ovlivněn. V jeho nemovitostech obvykle mají provozovny obchody se stálou poptávkou po produktech za každé situace – lékárny, obchody s potravinami, obchody se zbožím ve slevách. Největšími nájemci tohoto fondu tak jsou Walgreens Boots Alliance, 7-eleven a Dollar General. Během posledního čtvrtletí loňského roku REIT inkasoval 93,6 % ze smluvního nájemného. 80 % z nezaplacené částky pak připadalo na marginální skupinu nájemníků z oblasti divadelního průmyslu.
Realty Income vybírá své nájemníky velmi pečlivě a obvykle jim nabízí dlouhodobé smlouvy na 10-20 let, což fondu přináší dlouhodobě stabilní příjem, který nebyl výrazně ohrožen ani současnou pandemickou situací.
2. STAG Industrial ($STAG)
Další z REIT fondů, který nebyl pandemií příliš zasažen, je STAG Industrial. Jak už sám název napovídá, společnost se zaměřuje na průmyslové nemovitosti s jedním nájemcem. Její portfolio zahrnuje především sklady a distribuční budovy, které se jako celek vedly loňském roce mnohem lépe ve srovnání s jinými typy komerčních nemovitostí jako jsou maloobchodní a kancelářské budovy. STAG Industrial se tak v posledním čtvrtletí loňského roku podařilo vybrat 99,6 % smluvního nájemného.
Aktuální dividendový výnos REITu je 4,57 %. Tento nemovitostní fond je pak atraktivní také jako velmi diverzifikovaná méně riziková investice. Jeho portfolio zahrnuje 60 geografických trhů a 45 průmyslových odvětví. Největším nájemcem je Amazon, který přináší REITu téměř 4 % nájemného. STAG Industrial také může těžit ze změn nákupních návyků spotřebitelů směrem k online prodeji, protože 40 % jeho portfolia tvoří společnosti s působností v e-commerce.
3. Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF ($SPHD)
Poslední investicí, nad kterou můžou uvažovat příjmový investoři je ETF Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility. Fond investuje do společností s vysokou tržní kapitalizací působících v různých odvětvích – investice opět nabízí okamžitou diverzifikaci.
Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF obsahuje výběr 50 ze 75 nejvýnosnějších plátců dividend z indexu S&P 500 – ze 75 nejlepších plátců a je odebráno 25 titulů s nejvyšší volatilitou. ETF vyplácející dividendu každý měsíc se aktuálně chlubí dividendovým výnosem 4,79 %. Akcie tvořící toto ETF jsou přitom většinou soustředěny do oblastí financí, veřejných služeb nebo základních materiálů.
Měli byste uvažovat o akciích vyplácející vysokou dividendu?
Atraktivita měsíčních výplat dividend je zřejmá, zejména u starších investorů mohou být zajímavým přivýdělkem například v důchodovém věku. Osobně se mi ale vyšší dividendové výnosy také stále více líbí, přestože jsem mladšího věku. Pokud se vám nezdá dividendový výnos lehce pod 5 % zajímavý, mám tu jedno srovnání. Výnos z nájmu u pražských nemovitostí se nyní pohybuje kolem 5 %, přičemž k nákupu fyzické nemovitosti potřebujete mnohem vyšší kapitál o diverzifikaci ani nemluvě.
Pokud byste namísto zmiňovaných REIT fondů a dividendového ETF chtěli dát přednost výběru jednotlivých dividendových akcií, hledejte akcie s relativně nízkým výplatním poměrem, který naznačuje, že je dividenda udržitelná. Také dávejte přednost akciím, s dlouhou historií zvyšování dividend, a to včetně recesí. Tato akcie by pak měla dlouhodobě dosahovat i růstu tržeb a ziskovosti.
Pokud se na tato kritéria zaměříte, maximalizujete váš příjem z dividend bez ohledu na to, zda vám budou vaše dividendy vypláceny měsíčně, kvartálně nebo ročně.
#akcie #jakinvestovat #investovani #pasivniprijem #RealtyIncome #REIT #nemovitostnifond #fond #etf #burzovneobchodovatelnefondy #dividendy #dividendovyprijem #vyplatnipomer #financninezavislost
