Ve skupině
Diskuzní fórum Warengo
Daňová optimalizace
Zdravím, zajímalo by mě, zda v rámci daňové optimalizace je možno prodat akcie, které jsou ve ztrátě a pak je zase hned nakoupit, abych uměle eliminoval zisk z prodeje jiných pozic. Příklad:
a) akcii A jsem koupil za 100. Prodal po pár měsících za 150. Zisk 50 tedy musím zdanit.
b) akcii B jsem koupil za 300. Teď je ovšem na ceně 250. Tak jí prodám a vykážu ztrátu 50. Tj. anuluji zisk z prodeje akcie A a nemusím nic danit. Protože akcii B chci dlouhodobě vlastnit, tak ji zas hned nakoupím za 250.
Lze to takhle legálně udělat? Je mi jasné, že v budoucnu budu platit daň vyšší nebo budu muset splnit časový test (pokud cena akcie vzroste). Předem díky za odpovědi.
Ano, delam to tak, napr. na Teladocu, ktery jsem nakupoval okolo 180USD a ted se placa okolo 140USD. Taky se da udelat "finta" s dividendovou akcii (cim vyssi divi vynos tim lepe). Nakoupite tesne pred divi, dostanete divi ocistenou o dan, akcie nasledne spadne (zpravidla) presne o divi ocistenou o dan, prodate a mate "ucetni" ztratu, pricemz jste neprisel o nic. Vyborne se to dalo delat treba na akciich ceskyho O2.
Zdravím, ano je to podle mého názoru zcela legální cesta. Vzhledem k tomu, že FU dokládáte pouze prodané akcie se spárovaným nákupem a nakoupené (= trvající) pozice se neukazují, pak FU ani neví, že jste si to koupil znova a může mu to být šumák. (Pokud tedy dokážete výpis od brokera upravit tak, aby tam nebylo všechno). Já bych to tedy klidně udělal a takto hezky si to daňově optimalizoval.
Ještě upřesnění k tomu výpisu od Brokera - já to dělám tak, že pro FU vytisknu jednodenní pohyby za den nákupu a den prodeje. Takže v mém případě bych to znova nakoupil až další den, abych to v tom výpisu neměl.
Na to se zeptejte poradce. Legální to asi je, ale smysl v tom moc nevidím. Pokud u B vidíte hodnotu, tak můžete přikoupit levněji a počkat, než se dostane přes 300 a bude po ztrátě. Spíš se prodává to, u čeho je člověk ve ztrátě a chce se toho zbavit, tak si alespoň sníží základ daně u toho, co prodal se ziskem.