ETF umožňují investovat do širokého koše akcií nebo jiných aktiv prostřednictvím jednoho obchodovatelného instrumentu. Výhody:
- Nižší poplatky než u podílových fondů
- Lepší diverzifikace i s menším kapitálem
- Snadná obchodovatelnost na burze
V tomto článku najdete 7 ETF, která stojí za pozornost při hledání růstu, stability nebo ochrany proti inflaci v roce 2025.
1️⃣ SCHD – Schwab U.S. Dividend Equity ETF
Typ: Dividendové ETF
Zaměření: Americké akcie s dlouhodobě rostoucí dividendou
Dividendový výnos: cca 3,5–3,8 %
Proč zaujme: SCHD je oblíbené mezi investory, kteří hledají stabilní příjem a expozici vůči kvalitním americkým společnostem s konzervativní valuací.
2️⃣ QQQ – Invesco QQQ Trust
Typ: Růstové ETF (technologie)
Zaměření: 100 největších nefinančních společností z Nasdaq
Hlavní tituly: Apple, Microsoft, Nvidia
Proč zaujme: Ideální pro investory, kteří věří v dlouhodobý růst technologického sektoru a inovací v AI, cloud computingu a polovodičích.
3️⃣ VNQ – Vanguard Real Estate ETF
Typ: REIT ETF
Zaměření: Americký realitní sektor (nemovitostní fondy)
Výnos z dividend: cca 4–4,5 %
Proč zaujme: Nemovitosti poskytují částečnou ochranu proti inflaci a stabilní cash flow. VNQ rozkládá riziko mezi desítky nemovitostních společností.
4️⃣ XLE – Energy Select Sector SPDR Fund
Typ: Sektorové ETF – energetika
Hlavní tituly: ExxonMobil, Chevron, ConocoPhillips
Proč zaujme: Energie zůstává klíčovým odvětvím, a to i při postupné transformaci směrem k obnovitelným zdrojům. ETF těží z vysokých cen ropy a rostoucí poptávky po LNG.
5️⃣ ARKK – ARK Innovation ETF
Typ: Tematické ETF (disruptivní technologie)
Zaměření: Společnosti z oblastí jako genomika, robotika, fintech, AI
Proč zaujme: ETF pro agresivnější investory hledající potenciál vysokého růstu, ale s vyšší volatilitou.
6️⃣ VWO – Vanguard FTSE Emerging Markets ETF
Typ: Geografické ETF – rozvíjející se trhy
Zaměření: Asie, Latinská Amerika, Afrika
Proč zaujme: Vyšší růstový potenciál než vyspělé trhy, ale také vyšší riziko. Výhodné pro dlouhodobé investory, kteří chtějí geografickou diverzifikaci.
7️⃣ GLD – SPDR Gold Shares
Typ: Komoditní ETF (zlato)
Proč zaujme: Zlato tradičně funguje jako bezpečný přístav v dobách tržní nejistoty a protiinflační ochrana. ETF GLD umožňuje investovat do zlata bez nutnosti fyzické držby.
📌 Jak ETF vybírat
Při výběru ETF sledujte:
- Celkový nákladový poměr (TER) – ideálně pod 0,2 %
- Diverzifikaci portfolia (počet a váhy jednotlivých pozic)
- Výnos z dividend a jeho stabilitu
- Historickou volatilitu a korelaci s jinými aktivy v portfoliu
Shrnutí
ETF jsou v roce 2025 stále jedním z nejefektivnějších nástrojů, jak jednoduše a levně investovat do různých sektorů, regionů a investičních témat.
V tomto článku jsme si ukázali 7 tipů od dividendových jistot přes technologický růst až po bezpečné zlato. Kombinace několika z nich vám může pomoci lépe diverzifikovat portfolio a snížit riziko.
#investice #ETF #akcie #diverzifikace #pasivniprijem #fairpriceindex #strategie2025
