Každý týden píši newsletter pro investory. Emaily chodí každou středu, pokud newsletter nedostáváte, zkontrolujte si spam složku. Můžete se přihlásit k bezplatnému odběru, nebo mě podpořit měsíčním předplatným pomocí následujícího tlačítka.
✉️ Odběr/podpora newsletteru ? Youtube Podcast ? Spotify Podcast
-----------------------------------------
Článek původně vyšel na mém blogu.
Odpusťte mi, prosím, na úvod ten lehce vulgární titulek, ale po přečtení článku budete možná mé použití tohoto slova chápat. Proč se ale právě od roku 1971 brutálně změnila ekonomika a celé fungování světa a následky této změny pociťujeme až do dnes? A je možné, že za to mohla konkrétní událost v tomto roce?
Co se stalo v roce 1971?
Minulou sobotu bylo padesáté výročí od celosvětového zavládnutí fiat měn. Co to znamená a proč by nás to mělo zajímat? V roce 1971 americká vláda zrušila svázání dolaru se zlatem. Protože všechny světové měny tehdy byly vázány na dolar, přišly i všechny ostatní měny o jakoukoliv vazbu na zlato. Díky tomu vznikla nová doba založená na nekonečném zvyšování peněžní zásoby a také doba, kdy hyperinflace různých měn je běžnou záležitostí.
Tuto událost nemůžu ignorovat už jen proto, že inflace je jedna z věcí, která mě vlastně donutila začít investovat. Než bych psal dlouhé příběhy o tom, jaký to má vliv na naši civilizaci, rozhodl jsem se, že po vzoru webové stránky: WTF Happened In 1971? a nechám promluvit data:
Růst produktivity a hodinové kompenzace od roku 1948
Jde vidět, že i když produktivita rostla, kompenzace se od té doby v podstatě nezměnila.
Opravdové HDP, opravdové mzdy
Na dalším grafu vidíme, že do roku 1971 se mzdy držely růstu GDP. O tohoto roku rostou průměrné mzdy mnohem pomaleji.
Růst příjmu 1 % nejbohatších a 90 % nejchudších
Příjem procenta nejbohatších začal po tomto roce strmě růst, zatímco příjem 90 % nejchudších stagnuje, nebo je nižší, než v roce 1971.
Podíl mezd zaměstnanců z celkového příjmu ekonomiky
Další graf ukazuje, že mzdy od tohoto roku klesají.
Příjem černochů jako procenta příjmu bělochů
Černoši patří spíše k chudší části populace, proto i pro ně od tohoto roku je růst mezd minimální ve srovnání s růstem mezd před tímto rokem.
Podíl čistého příjmu v US
Od roku 1971 se zvětšuje rozdíl nejbohatších od nejchudších. Tedy 0.1 % nejbohatších si polepšilo přibližně o 20 %, zatímco ostatní přibližně o 10 % přišli.
Kumulativní inflace od 1913 do 2015
Součtová inflace roste několikanásobně rychleji, než do roku 1971. Při tom dochází k obrovskému znehodnocení úspor.
Index spotřebitelských cen US, 1775-2012
Index spotřebitelských cen je v podstatě cena, za kterou si můžete koupit košík běžných potřeb. Od roku 1971 se tato cena několikanásoně zvýšila.
Podíl splátky za hypotéku vůči rodinnému příjmu v Austrálii
Od roku 1971 je splátka hypotéky stále větším výdajem v celkových příjmech domácnosti. A podíl zvednul se z 10 % příjmů na 30 %.
Epizody hyperinflace
Hyperinflace se objevovaly dříve většinou pouze v době světové války. S příchodem fiat měn jsou hyperinflace poměrně běžnou záležitostí, což nám v poslední době ukázala například Venezuela nebo Libanon.
Výskyt výrazu “Upraveno podle inflace” v knihách u Googlu
Od roku 1971 musí většina autorů při odkazu na cenu uvádět, že cena byla upravena podle inflace, protože inflace je tak velká, že bez jejího započítání je statistika špatně.
Krachy měn
Po roce 1971 prudce narostl počet měn, které prodělaly nějaký krach.
Hodnota hlavních měn vyjádřená ve zlatě
Všechny největší měny světa v roce 1971 začaly prudce ztrácet na hodnotě vůči zlatu, které do té doby představovalo peníze.
Počet zemí s bankovní krizí
Počet zemí, které prochází krizí bankovnictví, prudce stoupl po roce 1971.
Jak dlouho trvá naspořit na dům z průměrného platu
Před rokem 1971 stačilo spořit asi dva a půl roku průměrného příjmu pro nákup celého domu.
Komentář na závěr
Takže tu máme už 50 let systém, který je založen čistě na vynucování měny státem. Z dat si můžeme udělat obrázek, jaký to má vliv na světovou ekonomiku. V podstatě ti, kteří neinvestují do dobrých aktiv, vždy pouze ztrácejí. To má za následek, že chudší jsou stále chudší a bohatší jsou stále více bohatší. Tato příjmová mezera, pokud se bude pouze zvětšovat, jistě nepřinese nic dobrého, spíše přinese politickou destabilizaci, hyperinflaci a narušení pořádku. Bohužel asi není žádná mírumilovná cesta z této pasti. Co můžete však udělat vy, jako jedinec? Například pojistit se proti krachu měny pomocí Bitcoinu a investování. Jistě nikdo nechce mít majetek a měnu závislou na pár vyvolených a jejich managementových schopnostech. Proto, alespoň pro mě, je investování do Bitcoinu cestou ke svobodě.
Všechny grafy uvedené na stránce wtfhappenedin1971.com se sem nevlezou. Pro ty, které více zajímá toto téma doporučuji prohlédnout všechny grafy a také pročíst archiv newsletteru.
-----------------------------------------
Služby, které používám
Na mém blogu také můžete zjistit jaké finanční služby využívám. Například jakou službu používám pro nákup bitcoinu, jakou na utrácení bitcoinu přes visa kartu nebo na spoření s až 8%. Jakou službu používám pro nákup amerických ETF. A z jaké služby jsem nadšený pro vzdělávání a čtení knih.
#inflace #investování #fiat #měny #peníze #bitcoin #zlato #zlatýstandard