Existují růstové akcie, které zároveň vyplácejí měsíční dividendu? Ano, tady je jich hned 5!

V takové situaci se rázem i rádoby ospalé dividendové akcie mohou stát velmi zajímavým a zároveň relativně bezpečným zdrojem solidního zhodnocení, který vám třeba depozitní certifikáty nebo peněžní fondy zkrátka nenabídnou.

Samozřejmě se tady bavíme o akciovém trhu, takže není možné říct, že zde vaše peníze budou rozhodně ve větším bezpečí než třeba v bance na termínovaném vkladu. Avšak za cenu mírně vyššího rizika můžete podílem v níže uvedených společnostech získat nejen uspokojivou pravidelnou dividendu, ale zároveň i nemalý růstový potenciál, který v důsledku u některých těchto akcií dělá z dividend reálně spíš jen bonus navíc, nikoli primární důvod investice.

Armour Residential REIT ($ARR)

Co třeba akcie, která za poslední rok přidala 50 % a vyplácí měsíčně vyšší dividendu, než kolik vám depozitní certifikát nabídne za celý rok? $ARR je REIT společností, která se však nespecializuje na vlastnění nemovitostí. Jejím hlavním byznysem jsou hypotéční zástavní listy. Tyto cenné papíry vznikají tak, že jakmile je podepsána tradiční hypotéka, následně ji poskytovatel rozdělí na menší části - například krátkodobé, středně dobé a dlouhodobé závazky. Každá tato část je následně sbalena dohromady s podobnými částmi jiných hypoték a přeprodána v podobě hypotéčního zástavního listu.

Dnešní rekordně nízké úrokové sazby rozdmýchaly realitní trh do maximálních obrátek a společnosti jako $ARR se na této vlně vezou, což produkuje velmi dobré výsledky pro jejich investory. Společnost v tuto chvíli vyplácí měsíční dividendu s výnosem 9,98 % a za posledních 12 měsíců její akcie přidaly 47 %.

AGNC Investment Corp ($AGNC)

Další REIT společnost AGNC Investment se zrodila ve víru poslední realitní krize roku 2008 a její parketou jsou rovněž hypotéční zástavní listy. $AGNC je však výrazně větší než $ARR a většina jejího portfolia cenných papírů má hedge v podobě pozic krytých americkou vládou nebo vládou sponzorovanými podniky.

Cílem je samozřejmě snížit celkové riziko. Velkým plusem je v tomto případě rovněž velikost společnosti, která ji dává přístup k řadě různých druhů hypoték, takže není nucena zaměřovat se jen na jeden konkrétní druh. V tomto sektoru je totiž diverzifikace rovněž klíčová. Tým stojící za $AGNC má očividně na nástrahy této branže čuch, což dokazuje 51% růst akcií za poslední rok a 12% od začátku letošního roku. Společnost rovněž vyplácí měsíční dividendu s výnosem 8,26 %.

US Global Investors ($GROW)

$GROW není dalším REIT, avšak tato společnost rozhodně následuje název svého tickeru, když v posledních 12 měsících vyrostla o závratných 450 %. Dividendový výnos zatím tomuto tempu nestíhá, a tak je aktuálně jen 0,7 %. 

Zajímavé nicméně je, že i po takto masivním růstu jsou dnes akcie této investiční společnosti k mání s P/E ratiem pod 10 (aktuálně 6,15). A přísun nové hotovosti bude velmi dobře využit pro rozšiřování stávajících nabízených fondů i otevírání nových. V té chvíli by měla začít dividenda růst, zatímco investoři se stále budou těšit z pokračujícího solidního růstu.

Management $GROW buduje již celé dekády a měl by tedy moc dobře vědět, co dělá. S tržní kapitalizací 120 milionů dolarů se tady bavíme o pomezí penny stocks, takže opatrně s nějakými většími kapitálovými akcemi, nicméně společnost vypadá solidně a nyní zažívá i uklidnění jisté cenové mánie z první poloviny dubna a tedy i jistou slevu pro potenciální vstup.

Orchid Island Capital ($ORC)

Když americký realitní trh v roce 2008 zkolaboval, většina hypotéčních společností - včetně té největší a nejlepší v celých Spojených státech - rovněž zkolabovala a shořela jednoduše proto, že ceny nemovitostí se ukázaly nebýt tak reálnými, jak si všichni mysleli. Když ceny zamířily volným pádem dolů, každý, kdo tyto nemovitosti financoval, musel od základů překopat a přehodnotit celé portfolio.

Když tento kolaps skončil a prach bitvy si sedl, nastal čas vystavět americký realitní trh znovu. A $ORC, jež vznikla v roce 2010, byla součástí této obnovy. V té chvíli však možná rizika nebyly něčím abstraktním, ale nedávnou historii. To znamenalo, že americký realitní trh se začal zvedat z popela pod mnohem přísnějšími regulacemi a s výrazně lepší strukturou. Floridská Orchid Island je jednou z růstových akcií, které z tohoto chaosu vyšly lépe a dnes se jí daří skrz její zaměření na rezidenční hypotéční zástavní listy velmi dobře.

Akcie za posledních 12 měsíců přidala 47 % a nabízí dividendový výnos 14,72 % neboli více než 1 % měsíčně.

Ellington Financial ($EFC)

Tahle REIT společnost z Connecticutu je maličko víc diverzifikovaná než většina růstových akcií v tomto sektoru. Mimo komerční a rezidenční hypotéční zástavní listy vlastní i další investice jako zajištěné dluhové obligace nebo podílové investice.

Na začátku dubna $EFC oznámila navýšení své měsíční dividendy o celých 40 %, přičemž současný výnos je již tak 9,44 %. Jde tak o poměrně dobrou indikaci toho, jak optimisticky dnes společnost vidí svou budoucnost. Akcie za poslední rok přidala 88 %, ale její tržní valuace stále nepřekročila ani miliardu dolarů a aktuálně činí cca 780 milionů dolarů. Další solidní volba, byť na můj vkus aktuálně už možná lehce příliš drahá. Poznámka "buy the dip" ale k $EFC určitě může slušet.

#investovani #akcie #rustoveakcie #dividendoveakcie #reit #hypotecnizastavnilisty #mbs #mesicnidividenda #pasivniprijem