Dividenda je peněžité plnění akciových společností vyplácené akcionářům podle rozhodnutí valné hromady: Vyplácí se majitelům akcií podle rozhodného dne jejich držení. Vyjadřuje se zpravidla pevnou částkou na akcii. Trochu strohá definice neříká nic jiného, že společnost, jejíž akcie vlastním, může vyplácet část svého zisku svým akcionářům - investorům. A to má každý investor rád.
Nebudu dále zabíhat do teorie, jako je ex-dividend day atd., nebudu rozebírat, že dividenda může být roční, 2x do roka, čtvrtletní nebo dokonce měsíční. To jsou ty, které zajímají mne. Proč? Protože mi přinášejí každý měsíc peníze na další investice a pomáhají mi tak k růstu investičního účtu.
Představím zajímavé společnosti vyplácející nadprůměrné dividendy. A co více - tyto společnosti vám dividendu zašlou každý měsíc na váš investiční účet:
1. Realty Income Corporation ($O) - je společnost S&P 500 zaměřená na poskytování spolehlivého měsíčního příjmu akcionářům. Společnost je strukturována jako REIT a její měsíční dividendy jsou podporovány peněžními toky z více než 6 500 nemovitostí vlastněných na základě dlouhodobých nájemních smluv s komerčními nájemci. K dnešnímu dni společnost deklarovala 604 po sobě jdoucích kmenových dividend po celou dobu své 51leté provozní historie a zvýšila dividendu 108krát od veřejného uvedení společnosti Realty Income v roce 1994 (NYSE: O). Společnost je členem indexu S&P 500 Dividend Aristocrats.
Cena akcie kolem 62 USD, dividendový výnos 4,53%, měsíčně 0,235 USD na akcii
2. Main Street Capital Corporation ($MAIN) - je soukromá kapitálová společnost specializující se na kapitálový kapitál společnostem s nižším středním trhem. Firma také poskytuje společnostem se středním trhem dluhový kapitál pro akvizice, odkupy managementu, financování růstu, rekapitalizace a refinancování. Společnost usiluje o partnerství s podnikateli, vlastníky firem a manažerskými týmy a obecně poskytuje alternativy financování „na jednom místě“ v rámci svého portfolia na nižším středním trhu. Firma obvykle investuje do společností s nižším středním trhem obecně s ročními výnosy mezi 10 a 150 miliony dolarů. Investice do dluhu na středním trhu společnosti se provádějí v podnicích, které jsou obecně větší než její portfoliové společnosti na nižším středním trhu. Provádí majoritní a menšinové kapitálové investice.
Cena akcie kolem 35,60 USD, dividendový výnos 7,03%, měsíčně 0,205 USD na akcii
3. InfraCap REIT Preferred ETF ($PFFR) - hledá investiční výsledky, které před poplatky a výdaji odpovídají cenové a výnosové výkonnosti indexu preferovaných akcií Index REIT (dále jen „podkladový index“). Za normálních tržních podmínek bude fond investovat ne méně než 90% svých aktiv do cenných papírů podkladového indexu. Podkladový index se skládá z upřednostňovaných cenných papírů kótovaných na amerických burzách, které jsou vydávány trusty pro investice do nemovitostí („REITs“). Fond není diverzifikovaný.
Cena akcie kolem 23,50 USD, dividendový výnos 6,18%, měsíčně 0,12 USD na akcii
4. STAG Industrial, Inc. ($STAG) - je investiční fond pro nemovitosti zaměřený na akvizici a provoz průmyslových nemovitostí pro jednoho nájemce po celých Spojených státech. Zaměřením na tento typ nemovitosti vyvinula společnost STAG investiční strategii, která pomáhá investorům najít silnou rovnováhu příjmů a růst.
Cena akcie kolem 31,70 USD, dividendový výnos 4,56%, měsíčně 0,121 USD
5. Global X SuperIncome Preferred ETF ($SPFF) - usiluje o investiční výsledky, které obecně odpovídají cenovému a výnosovému výkonu S&P Enhanced Yield North American Preferred Stock Index („podkladový index“), před poplatky a výdaji. Fond bude investovat nejméně 80% svých celkových aktiv do cenných papírů podkladového indexu a do amerických depozitních certifikátů („ADR“) a globálních depozitních certifikátů („GDR“) na základě cenných papírů v podkladovém indexu. Podkladový index sleduje výkonnost nejlépe výnosných cenných papírů ve Spojených státech a Kanadě.
Cena akcie kolem 11,60 USD, dividendový výnos 5,82%, měsíčně 0,057 USD na akcii
6. Pembina Pipeline Corporation ($PBA) - poskytuje přepravu a služby pro střední energetický průmysl v Severní Americe. Funguje ve třech segmentech: Pipelines, Facilities a Marketing & New Ventures. Segment Pipelines provozuje konvenční, přepravní a ropné písky a aktiva těžkých ropovodů s přepravní kapacitou 3,1 milionu barelů ropy, pozemním skladováním 11 milionů barelů a terminální kapacitou železniční dopravy přibližně 145 tisíc barelů ekvivalentních ropných trhů a povodí po celé Severní Americe. Segment Zařízení nabízí zařízení na zpracování a frakci a další služby související s infrastrukturou, které zákazníkům poskytují služby zemního plynu a kapalného zemního plynu, stejně jako 326 tisíc barelů denně frakcionace kapalin na zemní plyn, 21 milionů barelů skladování jeskyně, a související zařízení na zakončování potrubí a železnic. Segment Marketing & New Ventures nakupuje a prodává uhlovodíkové kapaliny a zemní plyn pocházející ze západokanadské sedimentární pánve a dalších pánví.
Cena akcie kolem 27,70 USD, dividendový výnos 7,2%, měsíčně 0,166 USD na akcii
7. VanEck Vectors JP Morgan EM Local Currency Bond ETF ($EMLC) - usiluje o co nejpřesnější replikaci cenových a výnosových výkonů globálního základního indexu JP Morgan GBI-EM před poplatky a výdaji. Fond obvykle investuje nejméně 80% svých celkových aktiv do cenných papírů, které tvoří referenční index fondu. Index se skládá z dluhopisů vydaných vládami rozvíjejících se trhů a denominovaných v místní měně emitenta. Může soustředit své investice do konkrétního odvětví nebo skupiny průmyslových odvětví do té míry, do jaké se index koncentruje v určitém odvětví nebo skupině průmyslových odvětví. Fond není diverzifikovaný.
Cena akcie kolem 32,40 USD, dividendový výnos 4,91%, měsíčně 0,129 USD na akcii
8. LTC Properties, Inc. ($LTC) - je realitní investiční trust (REIT), který investuje do nemovitostí pro seniory a zdravotnických zařízení především prostřednictvím prodeje a zpětného leasingu, hypotečního financování, společných podniků a strukturovaných finančních řešení včetně preferovaných půjček. LTC drží 181 investic ve 27 státech s 29 provozními partnery. Portfolio tvoří přibližně 50% bydlení seniorů a 50% kvalifikovaných ošetřovatelských nemovitostí.
Cena akcie kolem 41,30 USD, dividendový výnos 5,52%, měsíčně 0,19 USD na akcii
9. Gladstone Commercial Corporation ($GOOD) - je vaše důvěra v investování do nemovitostí zaměřená na získávání, vlastnictví a provozování průmyslových a kancelářských nemovitostí pronajatých po celých Spojených státech. Včetně plateb do září 2020 zaplatila společnost Gladstone Commercial za své běžné akcie 189 po sobě jdoucích měsíčních distribucí hotovosti. Gladstone Commercial od svého založení v roce 2003 distribuci nikdy nepřeskočil, neomezil ani neodložil.
Cena akcie kolem 19 USD, dividendový výnos 7,93%, měsíčně 0,125 USD na akcii
10. Shaw Communications Inc. ($SJR) - působí jako společnost pro konektivitu v Severní Americe. Společnost působí prostřednictvím segmentů Wireline a Wireless. Segment Wireline poskytuje kabelové telekomunikační služby, včetně videa, internetu, WiFi, telefonů, satelitních videí a datových sítí prostřednictvím národní páteřní sítě z optických vláken kanadským spotřebitelům, severoamerickým podnikům a subjektům veřejného sektoru. Bezdrátový segment poskytuje bezdrátové služby pro hlasovou a datovou komunikaci sloužící zákazníkům v Ontariu, Britské Kolumbii a Albertě prostřednictvím společnosti Freedom Mobile; a v Britské Kolumbii a Albertě prostřednictvím společnosti Shaw Mobile. Společnost byla dříve známá jako Shaw Cablesystems Ltd. a v květnu 1993 změnila svůj název na Shaw Communications Inc.
Cena akcie kolem 17,60 USD, dividendový výnos 5,29%, měsíčně 0,078 USD na akcii
11. Gladstone Investment Corporation ($GAIN) - je soukromý kapitálový fond specializující se na trh s nižšími středními tržbami, akvizice, fáze splatnosti, odkupy; rekapitalizace; refinancování stávajícího dluhu; prioritní dluhové cenné papíry, jako jsou prioritní půjčky, dlouhodobé půjčky, úvěrové linky a prioritní dluhopisy; nadřízené podřízené dluhové cenné papíry, jako jsou nadřízené podřízené půjčky a nadřízené podřízené dluhopisy; podřízené podřízené dluhové cenné papíry, jako jsou podřízené směnky a mezaninové půjčky; zájmy společnosti s ručením omezeným a opční listy nebo opce.
Cena akcie kolem 11,70 USD, dividendový výnos 7,19%, měsíčně 0,07 USD na akcii
12. Sabine Royalty Trust ($SBR) - je držitelem licenčních a minerálních podílů v různých ropných a plynových společnostech ve Spojených státech. Jeho licenční a nerostné zájmy zahrnují licenční poplatky vlastníka půdy, převažující licenční podíly, minerály, platby za výrobu a další podobné neúčastnické podíly na určitých produkčních a prokázaných nevyvinutých ropných a plynových vlastnostech na Floridě, Louisianě, Mississippi, Novém Mexiku, Oklahomě a Texasu .
Cena akcie kolem 34,50 USD, dividendový výnos 5,76%, měsíčně 0,155 USD na akcii
13. AGNC Investment Corp. ($AGNC) - působí jako trust pro investice do nemovitostí (REIT) ve Spojených státech. Společnost investuje do hypotečních cenných papírů poskytujících hypotéky na bydlení a zajištěných hypotečních závazků, u nichž jsou splátky jistiny a úroků garantovány vládou sponzorovaným podnikem nebo vládní agenturou Spojených států. Financuje své investice především prostřednictvím půjček strukturovaných jako dohody o zpětném odkupu. Společnost se rozhodla být zdaněna jako REIT podle Internal Revenue Code z roku 1986 a nebude podléhat federální dani z příjmů právnických osob, pokud distribuuje alespoň 90% svého zdanitelného příjmu svým akcionářům.
Cena akcie kolem 16,30 USD, dividendový výnos 8,75%, měsíčně 0,12 USD
14. Liberty All-Star Growth Fund, Inc. ($ASG) - je uzavřený akciový podílový fond založený a spravovaný společností ALPS Advisers, Inc. Společně je spravován společností Weatherbie Capital, LLC, Congress Asset Management Company a Sustainable Growth Advisers, LP. Fond investuje na veřejných akciových trzích ve Spojených státech. Snaží se investovat do akcií společností působících v různých odvětvích. Fond primárně investuje do růstových akcií společností napříč všemi tržními kapitalizacemi. K vytvoření svého portfolia využívá základní analýzu s přístupem k vychystávání akcií zdola nahoru. Fond srovnává výkonnost svého portfolia s NASDAQ Composite Index, Russell 3000 Growth Index a S&P 500 Index. Provádí vlastní výzkum za účelem realizace svých investic.
Cena akcie kolem 9 USD, dividendový výnos 7,26%, měsíčně 0,16 USD na akcii
15. Cornerstone Strategic Value Fund, Inc. ($CLM) - je uzavřený akciový podílový fond založený a spravovaný společností Cornerstone Advisors, Inc. Fond investuje na trzích veřejného kapitálu po celém světě. Snaží se investovat do akcií společností působících v různých odvětvích. Fond primárně investuje do hodnotových a růstových akcií společností. Investuje také prostřednictvím jiných uzavřených investičních společností a ETF.
Cena akcie kolem 12,70 USD, dividendový výnos 15,02%, měsíčně 0,16 USD na akcii
16. Cornerstone Total Return Fund, Inc. ($CRF) - je uzavřený akciový podílový fond založený a spravovaný společností Cornerstone Advisors, Inc. Investuje na veřejných akciových trzích ve Spojených státech. Fond se snaží investovat do akcií společností působících v různých odvětvích. Primárně investuje do hodnotových a růstových akcií společností napříč všemi tržními kapitalizacemi. Fond také investuje prostřednictvím jiných uzavřených investičních společností a ETF. Srovnává výkonnost svého portfolia s indexem S&P 500.
Cena akcie kolem 12,40 USD, dividendový výnos 14,71%, měsíčně 0,154 USD na akcii
17. Neuberger Berman Real Estate Securities Income Fund Inc. ($NRO) - je uzavřený akciový podílový fond založený a spravovaný společností Neuberger Berman LLC. Fond investuje na veřejných akciových trzích ve Spojených státech. Obvykle investuje do akcií společností působících v sektoru nemovitostí, včetně fondů pro správu nemovitostí. Fond investuje do růstových akcií společností působících ve všech tržních kapitalizacích. Využívá základní analýzu zahrnující přímou analýzu nemovitostí, analýzu nemovitostí na místě a časté schůzky s vedením společnosti, aby uskutečnil své investice. Fond srovnává výkonnost svého portfolia s indexem NAREIT Equity Index a indexem S&P 500.
Cena akcie kolem 4,30 USD, dividendový výnos 8,69%, měsíčně 0,031 USD na akcii
18. RiverNorth / DoubleLine Strategic Opportunity Fund, Inc. ($OPP) - je uzavřený podílový fond s pevným výnosem, založený a spravovaný společností RiverNorth Capital Management, LLC. Fond společně spravuje společnost DoubleLine Capital LP. Investuje na trzích s pevným výnosem. Fond se snaží srovnávat výkonnost svého portfolia s indexem agregovaných dluhopisů Barclays Capital USA.
Cena akcie kolem 14,80 USD, dividendový výnos 12,96%, měsíčně 0,159 USD na akcii
19. Prospect Capital Corporation ($PSEC) - je společnost zabývající se rozvojem podnikání. Specializuje se na střední trh, zralé, mezaninové financování, pozdější fázi, rozvíjející se růst, pákový odkup, refinancování, akvizice, rekapitalizace, obrat, růstový kapitál, rozvoj, kapitálové výdaje a podřízené dluhové tranše zajištěných úvěrových závazků, termínové půjčky peněžních toků, trhu poskytovat půjčky a překlenovat transakce.
Cena akcie kolem 7,40 USD, dividendový výnos 9,68%, měsíčně 0,06 USD na akcii
Některé z těchto společností mají měsíční výplaty dividend pevné, jiné závislé na výsledcích měsíce...
Protože se mne jako vždy bude někdo ptát, které z nich mám v portfoliu já, tak to rovnou napíši: AGNC (zatím nárůst +5,99%), ASG (+3,88%), CLM (+9,56%), CRF (+9,93%), NRO (+7,6%), OPP (+1,2%), PSEC (+37,75%),
Nárůst hodnoty není až tak důležitý, důležité je, že žádná z mých měsíčních akcií není v mínusu a pravidelně měsíčně vyplácí dividendy...
#investovani #dividendy #pasivniprijem #spolecnosti #akcie #portfolio
Díky za parádní přehled.
Zdravím,
Díky za článek. Chtěl jsem se zeptat, jdou nejak filtrovat spolecnosti, ktere vyplaceji mesicne? V screenech yahoo, nebo finviz, atd...?
Dekuji
Pokud si najdete akcii na yahoo.finance.com a otevřete si graf, tak tam přesně uvidíte, kdy byla která dividenda vyplacena a jak byla vysoká...
Pěkný článek! Díky za inspiraci. Jsou podle Vás ty yieldy okolo 15% udržitelné? Dají se najít i vyšší yieldy, třeba okolo 20%?
Yieldy okolo 15-20% jsou podle mě neudržitelné, stabilní yield je tak 3-7%. Vždycky je ale potřeba sledovat payout ratio (kolik % ze svých zisků firma vydává na dividendy; za mě by to ideálně nemělo být víc než 50-60 %, ať firma část zisků investuje do růstu; u REIT to ale z daňových důvodů bude bývat pravidelně nad 90 %) a i důvod těch vysokých yieldů - nějaká firma má yield třeba 5 % a když ji rychle klesne cena akcií, procento yieldu se samozřejmě zvýší. To může být i docela dobrý signál k nákupu. Dalším dobrým signálem je stabilní růst dividendy (dividendoví aristokrati zvyšují třeba 20-30 let dividendu).U těch Cornerstone fondů cena neklesla, payout ratio je 286 % a za posledních 5 let klesla dividenda o 16 % i když se cena téměř nezměnila. Za mě budu radši investovat do rozumnějších investic. Třeba hned první v seznamu, Realty Income, je podle mě výborná. Hledat yieldy nad 7-10 % u společnosti, která nemá problém dividendu sekat je podle mě nesmysl, pokud to není způsobeno poklesem ceny akcie.
Zatím udržitelné jsou. Vyšší výnosy se sice dají najít, ale u těch je vyšší výnos zpravidla způsoben poklesem ceny akcií. Bezpečně lze brát kolem 7-12%, těch 15% je spíše kladná výjimka, je to šikovný uzavřený fond.
@ondrejHanak1 To, co říkáte, platí spíše pro akcie. Tam by výplatní poměr skutečně neměl překročit 75%, čili co je více, to je špatné, malý výplatní poměr vám zase snižuje dividendu. Fondy fungují poněkud jinak než akcie. Fondy se zpravidla z 80% drží toho, k čemu byly založeny, ale 20% si mnoho fondů ponechává pro aktivní obchodování, a právě zde nahánějí ty potřebné zisky pro výplaty vyšších dividend např. opcemi.
Dobrý den, chtěl bych se zeptat, není lepší si dividendové akcie kupovat, jen když mám větší obnos peněz ?
Protože kdyz si koupil dividendovou akcii např za 100 $, tak měsíčně mi ta dividenda moc nenaroste.
A když si je koupím 12x po sobě, tak už ta hodnota naroste ne? Malé obnosy mají jedinou nevýhodu - platíte za každý nákup zpravidla poplatky... Ale můžete si peníze schovat a investovat třeba jednou za 3 měsíce... Mezitím vám ale utečou dividendy za 2 měsíce, které by poplatky nejspíš hravě zaplatily... Já mám uvedené akcie po 1000 ks, tak to už něco nese měsíčně.... Spolu s dalšími dividendami...
@Stan1000 To máte celkom peknú sumičku zainvestovanú v týchto akciách. Mňa by zaujimal nejaký dobrý článok na firmy, ktoré investujú do infraštruktúrnych projektov ako napr. BIP... na tie sa zameriavam posledné mesiace. Ďakujem
@PeterDK BIP je společnost LP, tam je komplikované zdanění, tyto společnosti vynechávám...
Ahoj. Jak hodnotíš $ARR
Dobrý den, moc děkuji za skvělý přehled. Mohu se jako neznalý zeptat, ke kterému dni je třeba koupit akcie (CRF) pro připsání divi v daném měsíci? Děkuji
Skvělý článek, moc děkuji za sdílení takovýchto informací! Vše jasně a srozumitelně napsané, žádné zbytečné bláboly okolo, jdete hned k jádru věci, to se mi líbí! ?
Dobrý den, co říkáte Stanislave na: FLOW.NL, FRO.NO, OXLC.US Zajímal by mne Váš názor. Děkuji :-) PS...neoznačil jsem symbolem $, protože to vyhledá u FLOW jiný ticker...za 67 dolarů...já nakupuji za 36 dolarů.
FLOW.NL jsem doposud neznal, ale stojí za prověření, je to zajímavá společnost, na hodnocení potřebuji více času. U FRO mi vadí velká volatilita a nepravidelné dividendy, OXLC ve svém portfoliu mám, nevede si špatně.
@Stan1000 přešel jsem od etf k tvorbě vlastního dividendového portfolia...tohle jsou první 3, které jsem si zařadil kvůli vysoké dividendě a dobrému P/E...zatím se v tom učím chodit. :-)
Dobrý den, @Stan1000, ještě by mě zajímal váš názor na tyto: XAN.US EBRO.ES PAY.UK Děkuji
Po pravdě XAN, EBRO a PAY jsem nikde nenašel... Zřejmě se obchodují na jiných než mnou sledovaných burzách.
@Stan1000 škoda...já je obchoduji přes xtb
Většina z těch co ste napsal jsou dividend traps, staci si vyhledat na nasdaq jejich historické dividendy. Pravidelne snižují dividendu a s tím jde ruku v ruce i cena daného aktiva.
Pokud to srovnáváte s loňským covidovým rokem, tak to klesaly všechny akcie... Já se držím své strategie a měsíčně mám přes 20.000 Kč na dividendách a stále to roste, protože dividendy zpětně reinvestuji...
Koupil jsem si pro začátek 50x PSEC. Firma nabízí při DRIPu (reinvestování) slevu 5% proti aktuální ceně akcie, problém ale je, že to mnoho brokeru vypíná a člověk ta reinvestuje za plnou cenu bez možnosti využití této slevy. Psal jsem na podporu Trading 212, kde mi napsali, že povolení téhle možnosti jejich platforma neumožňuje. Tak jsem teď vytvořil nový ticket s tím, že bych rád znal důvod. Je to poněkud škoda toho nevyužít...Informace ke slevě: https://www.prospectstreet.com/investors/dividend-reinvestment-plan/