3 tipy, jak dosáhnout snadno diverzifikace portfolia

Ať už jste investorem nováčkem nebo léty protřelým Vlkem z Wall Street, je jasné, že byste měli držet rozmanité portfolio investic, což je důležité hned z několika důvodů. V prvé řadě se jedná o základní pravidlo, které vám pomůže s dlouhodobým budováním bohatství. Za druhé vás také může diverzifikace ochránit během volatilních období na trzích, které nás postihlo v loňském roce a můžeme se ho opět brzy dočkat.

Ptáte se, jak byste ale měli konkrétně budovat diverzifikované portfolio? Zde jsou 3 základní tipy, kterých byste se měli ve své snaze držet.

1. Rozdělte své investice mezi více druhů aktiv

Mladším investorům s dlouhým časovým horizontem se radí, aby dávali přednost akciím na úkor dluhopisů, neboť nabízejí mnohem vyšší růstový potenciál. S blížícím se koncem investičního horizontu se naopak doporučuje překlápět portfolio více ve prospěch dluhopisů. V jakémkoliv okamžiku vašeho života by však mělo vaše portfolio obsahovat kombinaci dluhopisů a akcií, a kromě toho samozřejmě existují i další třídy aktiv.

Ačkoliv kombinace dvou nejtradičnějších tříd aktiv obvykle tvoří základ investičního portfolia, neměli byste zapomínat ani na další aktiva. Zlato může fungovat jako zajištění proti inflaci, přičemž jeho hlavní výhodou je, že se obvykle jeho cena vyvíjí inverzně vůči vývoji akcií – když akcie padají, cena zlata roste a naopak. Stejně tak můžete část svého kapitálu vyhradit na investice do kryptoměn – pouze pokud vám něco říkají.

Zauvažovat pak můžete i o diverzifikaci prostřednictvím nemovitostní investice. Nemusí se přitom jednat rovnou o nákup fyzické nemovitosti. Můžete zauvažovat o investici prostřednictvím burzovně obchodovatelných nemovitostních fondů – REITs nebo o využití některé z crowdfundingových platforem jako například EstateGuru.

2. Diverzifikujte v rámci každé třídy aktiv

Kromě toho, že budete držet ve svém portfoliu různé typy investic byste se měli zaměřit také na diverzifikaci v rámci každé třídy. Pokud například kupujete akcie, je velmi snadné podlehnout přehnanému zaměření na technologické tituly – stačí když se podíváte na seznam aktuálně největších veřejně obchodovatelných společností na světě.

Rozšiřujte si obzory. Pokud vás zaujaly akcie #FAANG vyberte z nich dvě, které mají podle vás před sebou nejsvětlejší budoucnost a raději zbytek svých peněz určených pro akciové investice alokujte jinde. Můžete vybírat z finančních akcií, energetických akcií, těžařů zlata, farmaceutických akcií atd.

Pokud se pak rozhodnete investovat prostřednictvím REITs, nic vám nebrání v tom, abyste si vybrali 2 nebo 3. Některé z těchto nemovitostních fondů investují do komerčních nemovitostí, jiné přirozeně do nekomerčních, na výběr jich je celá řada. Pouze bych případné investice do REITs bral v úvahu při výběru vašeho brokera. Tyto fondy vyplácejí zisk akcionářům v podobě dividendy, proto by mělo být vaší snahou zabránit dvojnásobnému zdanění vašich příjmů a volit brokera, který americké dividendy daní pouze 15% sazbou, příkladem může být Degiro, podobných brokerů však je více.

Podobně můžete vybírat i v rámci jednotlivých dluhopisových investic. Můžete nakupovat korporátní dluhopisy z různých tržních segmentů, státní dluhopisy atd.

3. Neopomíjejte burzovně obchodovatelné fondy – ETF

Pokud jste pravidelným čtenářem Warengo, je pravděpodobné, že už jste něco podobného četli, ale nezbývá než opět zopakovat: Když kupujete jednotlivé akcie nebo dluhopisy, nezbývá vám než každou investici zkoumat individuálně.

Zvolíte-li si jako váš investiční nástroj burzovně obchodovatelný fond, stále byste se měli zaobírat jednotlivými ETF, nicméně nastudování jediného burzovně obchodovatelného fondu může do vašeho portfolia přinést celou plejádu akcií nebo dluhopisů prostřednictvím jediného nákupu.

ETF mohou být zaměřená na konkrétní průmyslová odvětví, existují komoditní ETF, indexová ETF pak kopírují svým složením významné tržní indexy. Burzovně obchodovatelné fondy vám umožnují dosáhnout široké diverzifikace, za to, že se vzdáte určité svobody v konkrétním výběru vašich investic.

Jak odstartovat úspěšnou investiční kariéru? Vybudujte si rozmanité investiční portfolio. Pamatujte pak, že neuškodí, pokud nebudete vaše diverzifikované portfolio kontrolovat na denní bázi a raději tento čas věnujete zkoumání nových trendů nebo segmentů trhu.

I když si možná myslíte, že jste v současné době dostatečně diverzifikovaní, možná budete chtít vaše současné portfolio časem „přestavět“ a vložit do něj několik dalších investic.