Spustili jsme DISKUZNÍ FÓRUM! Zeptejte se na cokoliv, co vás zajímá.
16.01.2021 40 minut čtení

Velké srovnání brokerů: U koho si v roce 2021 otevřít obchodní účet?

Jedním z prvních zásadních rozhodnutí, které musí každý burzovní investor učinit, je rozhodnout se, kterého brokera pro zprostředkování svých obchodů zvolí. Proto jsme se vám rozhodli s tímto důležitým krokem skrz následující srovnání pomoci.

Vzhledem k tomu, že opravdu hloubkové srovnání všech dostupných brokerů a veškerých jejich aspektů by s přehledem mohlo vydat na menší e-book, rozhodli jsme se tak trochu navázat na naše první "pokusy" o srovnání a zaměřit se konkrétně na poplatky za obchodování akcií a ETF (primárně amerických a českých, jelikož ty české investory zajímají jednoznačně nejvíc), případně na některé ostatní poplatky spojené s neaktivitou, úschovou akcií, výběry z účtu atp. a v neposlední řadě se u každého brokera podívat na to, jakým způsobem vám umožní…

Přihlaste se a získejte zdarma přístup ke kompletnímu obsahu Warengo!

Přihlásit se
Přihlášením souhlasíte s podmínkami ochrany osobních údajů
Hodnocení: +114
Pro přidání komentáře se přihlaste nebo zaregistrujte.
  • Hezký přehled dostupných brokerů, některá jména jsem ani neznal :)

    Uvítal bych u každého brokera takovou jasnou tabulku s podstatnými daty. V tom textu je to mnohdy nepřehledné. 

    Např. nákup českých akcií: ano / ne

    Danění českých akcií: 15% / 35%

    Danění USA akcií (W-8ben): 15% / 30%

    Dostupná podpora: čeština / angličtina

    Zlomkové akcie: ano / ne

    a možná ještě nějaké další info.

    +50
  • Skvělá práce pánové! 👏

    +27
  • Perfektní článek. Takový přehled ušetří spoustu času :-) Jen bych taky doplnil jako @janCaldr, že u XTB, které v současnosti já osobně používám, je u akcií a ETF minimální požadovaná hodnota nákupu 100 USD/EUR/atd., což může být pro někoho velká nevýhoda. A pokud například akcie stojí 95 USD, tak musí člověk nakoupit 2 akcie za 190 USD, jelikož XTB neumožňuje nakupovat zlomkové akcie a požaduje právě tu minimální hodnotu 100 USD/EUR/atd., jak uvedeno výše. Tudíž na zlomkové akcie to já osobně vidím na Trading212, i z toho důvodu, že u US dividendových akcií se dostanu na 15% zdanění. Ještě jednou díky za článek 🙏

    +11
    • @zhuokubo mockrát děkuji za tohle info!!! Přesně tohle jsem hledal, protože při otevření demo účtu mi nešel provést žádný obchod pod 50 resp. 100 €. Ještě jednou děkuji!

      0
    • @pivis15 není za co, pro někoho to může být zásadní informace. Pokud člověk hodlá pravidelně (měsíčně) investovat nižší částky, může se kvůli té minimální požadované hodnotě nákupu obtížněji skládat (diverzifikovat) portfolio.

      +3
    • @zhuokubo vzhledem k tomu, že mé portfolio je ve vyšších stovkách dolarů, tak pro mě není úplně komfortní, při přechodu z Revolut na renomovanějšího Brokera, investovat do jedné akcie 300 € atp. Diverzifikace do 30 firem z Revolut je pak ta-tam.

      0
    • @zhuokubo Informace o minimálním možném nákupu akcií/ETF doplněna do textu k XTB, díky!

      +2
  • Interactive Brokers :)

    +10
    • Ten poplatek za neaktivitu mně u nich hrozně vadí :-) Jinak by to byla asi jasná volba....

      +1
    • @reznicekjan1 Musíte být aktivní :))

      0
    • @reznicekjan1 je tam poplatek za neaktivitu, ale exekuce maj nejlepší, tam člověk snadno ušetří desítky dolarů při trochu rozumných objemech, dále mají bezkonkurenčně nejnižší úroky (aktuálně cca 1-1.5%) a stock yield enhancement program, kdy vám platí za vaše long pozice, pokud je půjčí shortařům - jen to často pokryje ten poplatek.

      +1
    • Jak je to s tou inaktivitou? Trošku mě to máte, když udělám 5 obchodů po jednom USD poplatku, tak daný měsíc musím dalších 5 USD doplatit, ikdyz jsem aktivní byl. Je to tak?

      0
    • @martinaStychova Ano, je to přesně tak, měsíčně musíte utratit min. 10 USD za komise (zdůrazňuji za komise). Pokud ne, tak rozdíl do 10 USD Vám doúčtují v základní měně účtu (např. 5 USD * 22 kč/USD = 110 Kč pokud je účet vedený v Kč).

      +1
    • @miroslavpitak A je v tom započítány i převod měny z CZK na USD? Nevíte?

      0
    • @martinaStychova Ano, konverze měny se považuje za standardní obchod, pouze místo virtuální forex pozice měnu nakoupíte. Tzn. poplatek 2 USD se započítává.

      Nezapočítávají se úroky z CFD, úroky z úvěru (půjčky zahraniční měny- když např. nakoupíte akcie v USA v USD, ale dolary nemáte na účtu, tak si je půjčujete)

      Vše jsem si osobně vyzkoušel

      0
    • @miroslavpitak dekuji za odpověď. A už nepokračujete na IB?

      0
    • @martinaStychova Jsem tam pořád, od 25.12.2020 čekám na přesun účtu z UK do Irska. Méně štastní se stěhují do maďarské pobočky. 😋 Měl jsem původně účet napřímo, ale v září jsem se přesunul pod IQ-Trade, když jsem zjistil co se kvůli brexitu stane. 

      U IB bych chtěl zůstat, jen snížím účet na polovinu a budu obchodovat také u Admiral Markets. Ukázalo se, že IB není tak spolehlivým brokerem, jak jsme si mysleli. Pro forex to je u AM na minilotech podstatně výhodnější, protože IB si účtuje min. 2 USD. 

      Úroky na CFD u Admiral markets jsou srovnatelné a AM umožňuje obchodovat bez swapů futures v zlomkových hodnotách (tuhle možnost považuji za skvělou).

      0
    • @miroslavpitak právě že já jsem ten, koho přesunuli do Maďarska. Mám IB od 3.12. takovou dobu rozmýšlím kde budu investovat, pak začnu v IB a oni to přesunou. Osobně z toho Maďarska takový strach nemám, navíc SEPA platba proběhne na banku do Německa a dokonce snad na JPM.

      0
    • @martinaStychova No já nevím, než mít účet v Maďarsku, tak to už snad raději i v Rusku 😃 

      Stačí, co provedli v Maďarsku s půjčkami v CHF, když forint prudce oslaboval. Nařídili bankám kalkulovat s pevným kursem. Některé banky uvažovaly, že tam skončí. Tam člověk nikdy neví, co ho může potkat.

      0
    • @miroslavpitak Tady si to nějak neumím představit, navíc to vypadá že prostředky nejsou drženy v Maďarsku, ale v Německu. Myslím si že IB to bude mít poresene. Jen víte co nemůžu najít? Chodí mi dividendy, ale nemůžu nikde na stránkách kde se prihlasim najít přehled, kdo mi vše vyplatil. Víte kde to tam najít?

      0
    • @martinaStychova Přihlašte se na webu IB do svého účtu.

      nahoře vidíte menu Porfolio / Watchlist / Markets / Report / ...

      Zvolte Reports

      Jako první by jste měl vidět aktivní 1. záložku Statement

      Zvolte 1. položku Activity a kiikněte na pravé straně na šipku doprava

      Zobrazí se podokno

      Periodu nastavte na Annual - je to výpis za celý rok

      Formát nechte HTML" nebo si výpis můžete stáhnout do PDF

      Po kliknutí na Run se Vám zobrazí detailní roční výpis a na konci výpisu před poznámkami a kursy devizového trhu by jste měl najít vyplacené dividendy vč. stržené daně

       

      Bohužel jsem nejdou vkládat obrázky

      0
    • @miroslavpitak Bohužel to tam nikde není, až po annual to šlo, pan bohužel jsem zkoušel vše a nic. Je to děsná appikace

      0
    • @martinaStychova To je divné, pokud jste loni obdržel dividendy, tak to v tom výpise musí být uvedeno.

      0
    • @martinaStychova  Účet už Vám do maďarska převedli nebo ho stále ještě máte v UK. Na novém účtu to totiž není, je to uvedeno ve starém účtu v UK.

      0
    • @miroslavpitak Ted píšu konečně ze svého účtu :-). Loni jsem žádnou dividendu neobdržel, jsem u nich od 3.12. 2020. Začal jsem s investováním letos s přítelkyni, problém je v tom že dividendy chodí, ale já tak mám zjištěno od které firmy, ale dnes třeba přišlo víc než mělo a netuším proč. Nerozumím proč je někdo přeřazen do Irska a někdo do Maďarska... bral jsem i těch 10 dolarů jako skutečnost k tomu, že IB poskytuje bezpečí :-/ teď se poohlížím jinde a nevím, nevím kam jít brát to jako spolehlivého a bezpečného brokera.

      0
    • Horší je to s konverzí do Maďarska.

      0
    • @lukasSokol Pravděpodobně běžní retailoví klienti ze střední Evropy a okolí byly přesunuti do maďarské pobočky. Já jsem u IB pod IQ-trade. IQ-Trade má sídlo v Lichtenštejnsku, Lynx v Nizozemí, a proto naše účty budou převedeny do Irska.Od roku 2019 má IB pobočku i v Lucembursku, ale tam asi přesunou velké firemní klienty. Původně jsem se totiž domníval na základě info od IQ-Trade, že skončíme v LucemburskuBerte to ale jako mojí domněnku, IB žádný klíč, jak bude přesouvat klienty nezveřejnilo.

      Aha, tak si zobrazte výpis z letošního roku, je tam možnost zobrazení výpisu od začátku měsíce nebo za zvolené období.

      Vám už chodí dividendy z akcií, které jste pořídil letos? Vždyť je půlka ledna.

      0
    • @lukasSokol Výběr nového brokera záleží na tom, co, jak často a v jakém objemu obchodujete.

      0
    • @miroslavpitak Akcie jsem nakoupil začátkem prosince. Proto už začínají chodit dividendy, ale at jsem hledal jak jsem hledal... stále to nelze nikde zobrazit. Situaci máme doma nastavenou takhle: počáteční vklad byl za 100K Kč. Pak každý měsíc kupujeme akcie v hodnotě 1000 USD, pokud by došlo k výrazné korekci na trzích a to minimálně 20%, tak nakoupíme klidně i za 200 - 400K Kč. Nakupujeme zejména na americkém akciovém trhu, růstové, ale i dividendové akcie. Takže broker musí mít W-8ben formulář. Udělal jsem IB s tím že člověk zaplatí 10 USD měsíčně a má slušnou bezpečnost, teď ale přesunem do Maďarska mám lehce obavy, takže mě napadlo držet dividendové US akcie na Trading 212 a růstové akcie nakupovat přes XTB, při dosažení 100K USD - v rozpětí cca 5 - 8 let, pak dle situace třeba přesunou na IB (dle situace). Stále nad tím přemýšlím a nevím. Důležitá je bezpečnost a samozřejmě i poplatky, tak at se člověk nepřeplatí... :-/

      0
    • @lukasSokol Můžete zkusit svůj účet u IB přesunout pod Lynx, pak budete mít účet v IB Ireland. Mají sice vyšší poplatky (nemají poplatky za neaktivitu), ale mají co jsem slyšel dobrý zákaznický servis, což by pro vás mohlo být zajímavé.

      Trading212 jsem neznal, dokud jsem si nepřečetl tento článek, takže nemohu posoudit kvality tohoto brokera. Když jsem ale prohlížel jejich nabídku, zarazilo mě, že účtují swapy při obchodování CFD na futures, protože Admiral Markets si žádné swapy na futures neúčtuje a z principu to je zvláštní

      zaráží mě i účtování swapů na indexová ETF, když jde o evropská ETF, která se dají koupit přímo na burze. Většinou to mají brokeři nastavené tak, že ETF obchodovaná v USA, která nemůže evropan koupit mají vydaná CFD a u nich se účtují swapy.

      XTB byl odjakživa CFD broker a ne zrovna levný. Nyní začali nabízet obchodování s akciemi zdarma, ale zdarma to určitě nebude :-)

      Když se dívám na ceník XTB, povahužuji ho za vtip. Poplatek za konverzi měn 0,5%,  min. poplatek za obchod s CFD 8 EUR

      https://www.xtb.com/cz/nabidka/informace-o-uctech/typy-uctu

      Když na XTB měsíčně koupíte akcie za 1000 USD = 22.000 Kč, tak zaplatíte jen za konverzi poplatek 110 Kč a to nevím jaký kurs používají v porovnání s kursem na forexu. Při vyšším objemu obchodů je za konverzi utratíme stovky Kč.

      V prosinci jsem si otevřel účet u Admiral markets, mají tam i invest účet na obchodování s akciemi a evropskými ETF - Invest.MT5, ale nemám s tím zkušenosti. Otevřel jsem si účet Zero.MT5 a Trade.MT5

      https://admiralmarkets.com/cz/start-trading/account-types

      Možností je i Degiro, ale u nich mi vadí, že peníze drží v EUR, takže veškeré vklady v CZK Vám zkonvertují do EUR. Když obchoduji, tak chci řešit pouze obchody a ne kursová rizika, s kterými nemůžu nic dělat, protože forex nenabízejí.

      Sice jsem dost aktuálně naštvanej, jak probíhá přesun účtů z IB UK do jiných poboček a vůbec nechápu proč nás k tomu IB nutí, ale doufám, až to všechno proběhne  a situace se vrátí do běžných kolejí, tak budu obchodovat u IB + Admiral Markets. Kdo obchoduje opce, proto toho by byla podle mého názoru vhodná kombinace IB + tastyworks.

      0
    • @miroslavpitak Lynx určitě ne, tam bych se nedoplatil na poplatcích, koupím třeba 5x akcie pěti různých firem měsíčně a zaplatím na poplatcích 5x5 Eur, líbí se mi ten IB, jen to Maďarsko :-/

      0
    • @lukasSokol Takže zbývá IB přes IQ-trade.eu 😊

      0
    • @miroslavpitak To vůbec neznám :-D

      0
    • @lukasSokol Pro čechy asi nejvhodnější řešení.

      Poplatky stejné jako u IB, Peter Večeřa je čechoslovák

      Můžete ho kontaktovat na info@iq-trade.eu nebo přes Skype petervecera a popsat mu svoji situaci. Jedná se o přesun mezi novými pobočkami, takže netuším, co to bude obnášet a jak rychle to vůbec půjde. Za zeptání nic nedáte, jen můžete získat 😊

      0
    • @miroslavpitak Vypadá to dobře, jen se stavím blbě k tomu. Když je to k IB ještě skrze někoho, to pak smrdí nějakým podvodem (třeba se pletu).

      0
    • @lukasSokol Je to stejné jako v případě Lynxu 😊

      Účet je stále přímo u IB.

      0
    • @martinaStychova Ano, i pri prevodu men se plati komise a pocita se do poplatku

      0
  • Pěkný článek! ;))

    Na český pisecek mám Fio banku, na zahraniční vody Degiro..U FIA ještě zvažuji zahraniční účet, protože má často akcie, které jsou pro EU trh méně dostupné, např. ETF $ARK Invest. Bohužel 1 nakup na Fiu stojí 8Eur, což je oproti Degiru (0,5Eur +0,004 za akcii/2Eura) docela palka. A až se zase dovzdelam, chci si hrát na T212. Tam je výhoda CFD, což obe dvě zvýšené platformy nemají... A až nebudu na RD, ušetřím si na Lynx nebo IB;))

    Na Degiru mám účet Basic a Custody;)

    +8
    • Taky bych Fio na české akcie doporučil jako jasnou volbu, na zahraničí už asi existují zajímavější alternativy. 👍

      +1
  • Díky za propracovaný článek.  Nechápu, že v otázce brokerů nikoho nezajímá bezpečnost uložení svých cenných papírů. Každý řeší, zda je to na poplatku o 50 centů dražší nebo levnější, jakou má kdo platformu, a to je tak vše. Pokud mám například nemovitost za 2 miliony, tak si ji pojistím na 2 miliony.  Ovšem všichni výše uvedení brokeři vám v případě úpadku nebo fraudu jistí vaše aktiva pouze do výše 20 000 eur, což je v případě dlouhodobých investic směšná částka. Většina amerických brokerů (kteří jsou členy SIPC) vám jistí cenné papíry do výše 500 000 USD z toho hotovost do 250 000 USD. Od brexitu mi bohužel můj broker sdělil, že pro mě jako pro evropana už nebude platit jištění do 500 000 USD, ale pouze 20 000 eur. S tímto se nehodlám smířit. Neřeší tady někdo něco podobného? A pokud ano, našli jste řešení? Díky.

    +6
    • @janPrajza Mně to zajímá, co se děje, řeším to od září.

      Ano, pokud Vás broker přesunul do pobočky v EU, tak máte pojištění pouze 20.000 EUR. Ale např. Admiral Markets nechal stávající klienty v UK, kde je pojištění 85.000 GBP, pokud si již dříve nezvolili pobočku na Kypru nebo v Austrálii (výši pojištění v Austrálii neznám)Někteří američtí brokeři umožňují klientům z EU otevřít si účet u nich.. Vím o pár lidech, kteří kvůli rozsáhlému výpadku u IB a přesunu klientů z UK do poboček v EU řeší minimálně částečný přesun účtu k americkému brokerovi tastyworks.com.

      Ten je vhodný pro opční obchodování, ale zaměřuje se výhradně na US trh.

      +1
    • @miroslavpitak 

      Díky moc za reakci, z mého hledání mi zbyli právě dva možní brokeři, a to Tradestation a Vámi zmíněný Tastyworks. Tastyworks je skutečně spíš na opční obchodování, já investuji pouze do akcii, ale to by snad nevadilo. Mají velké poplatky za vklady/výběry, tuším 45 USD, což bych možná také skousnul. Dal bych přednost Tradestation, ale ti mají zase příšerné recenze: https://www.trustpilot.com/review/tradestation.com A tak stále váhám a nevím, co preferovat. Díky za každý další názor.

      0
    • @janPrajza 

      U Tastyworks je problém, že účet je v USD a nemají forex. Bylo by vhodné se jinde hedgovat, protože pohyby USD/CZK jsou značné.

       

      Vzhledem k nízkým poplatkům u tasty máte těch 45 USD brzo zpátky. 😊 Tradestation Global pro EU klienty je v podstatě IB s vyššími poplatky.  

       

      Zkuste se poptat u AMP Global https://cz.ampglobal.com/. Poplatky budete muset poptat, ale jejich podpora pro naši oblast je taky na Slovensku, takže jazykově pohoda.

      0
    • @miroslavpitak 

      Děkuji za reakci,

      to vše už jsem zkoušel. U AMP jsem měl účet v minulosti, když jsem ještě obchodoval futures, ale AMP není členem SIPC, takže u nich potřebné jištění cenných papírů není. U Tradingstation jsem nemyslel Tradingstation Global, ale přímo Tradingstation, což s IB nemá nic společného. Co se týká pohybu USD/CZK, mám hotovostní účet, nikoliv  marginový, takže akcie nemám půjčené od brokera, ale držím je přímo. Čili  až je časem prodám, tak je prodávám ve stejné měně, za kterou jsem je koupil (ať je to USD,HKD či rubl) a tím pádem se měnovému pohybu nelze vyhnout :) Každopádně moc díky a ať se daří.

      0
    • @janPrajza TS s IB pro evropské klienty asi v roce 2020 spustili firmu TS Global, takže předpokládám, že jiná možnost není a účet v USA není možné u TS otevřít.

       Když jsem si totiž v lednu 2018 chtěl otevřít účet u IB v USA, tak mě ho otevřeli v UK.

      Mám marginový účet, takže USD/CZK zajištuji přes forex.

      Když jsem totiž obchodovoval u Degiro, které obchodování na forexu nenabízí, tak jsem měl dost velký problém při pohybech USD/CZK.

      0
    • @miroslavpitak 

      Aha, já jsem myslel, že u Tradestation si mohu zvolit přímo účet u nich v USA. Ještě jsem nezkoumal do detailu, takže děkuji za cenné info. Pokud to lze pro nás z EU pouze u Tradestation Global, tak je to stejné jak nynější situace u IB a nemá to význam :) Takže zbývá snad ten Tastyworks.

      0
    • Pokud by jste chtěl účet u IB v USA, tak tu je možnost 😃

      Když jsem se u IB přesouval pod IQ-Trade, p. Večeřa se mi zmínil, že pokud bych měl zájem, je možné se přesunout do IB v USA, protože má firmu i v USA. Detaily jsme ale spolu neprobírali, v září jsem byl rád, že během pár dní se podařilo můj účet převést pod IQ-trade, ale v rámci jedné pobočky IB.

      Jestli budete mít zájem o podrobnější informace, kontaktujte ho na info@iq-trade.eu

      0
    • @miroslavpitak 

      Děkuji za cenné rady a za kontakt na IQ trade.. mějte se.

      0
    • @janPrajza  Není zač, rádo se stalo 😊

      0
    • A co Firstrade? Americký broker. Pojištění 500 000 USD,obchodování před trhem a po. Nezkoušel někdo?

      0
    • @FilipRoach Mám tam pár set USD, problém jsou poplatky při zasílání prostředků na účet, podrobnosti v debatě https://warengo.com/diskuze/detail/18-broker-americka-etf

      0
  • Ten nákup Microsoftu přes Degiro se mi nezdá, jak jste došli k osmi dolarům? Mi vychází 0,5$ za obchod + 2*0,004$. Mám pocit, že jsem tuhle chybu viděl už ve vašem dřívějším přehledu, kde se taky nikdo neměl k opravě.

    +6
    • @pavelKnezek Díky za poznámku Pavle, v textu to upravím, je tam nesprávně započítán poplatek 5 USD za data a ještě jednoroční poplatek za obchodování na zahraničních burzách. Reálná komise za transakci bude 0,51 $.

      0
    • @tomasdurcak Díky, je to docela velký rozdíl a při srovnávání by poplatky měly sedět :)

      0
    • *propastný rozdíl. Souhlas, bohužel špatný, zavádějící zdroj 👍

      0
  • Velmi bych ocenil souhrnnou tabulku, která řekne na první pohled vše podstatné. Stejně tak nějaké shrnutí. Výše uvedený článek mi přijde spíše jako velké seznámení s brokery, než srovnání.

    +3
    • @vanamir2 Díky za zpětnou vazbu, obsah okolo brokerů čeká již brzy vylepšení a ta tabulka by se taky hodila, v tom s vámi souhlasím. 😉

      +3
  • Dobré, ale vycházíte jen z oficiálních PR shrnutí. Očividně jste nečetli smlouvy, které jako klient s brokerem uzavíráte. Jinak byste totiž u mnohých brokerů museli zmínit nemálo red flags. Typicky Trading 212, etoro je dost podobný případ...  T212 se teprve měsíc zpět údajně dostal do černých čísel, což ani nejde ověřit, musíme jen věřit jejich vyjádření na fóru. Tím spíše je třeba opatrnost. 

    Raději brokera, u kterého nebudu produktem, ale klientem.

    +3
    • Zdravím, T212 je podle Vás dost rizikový jo? Máte nějaký podrobnější info?

      +2
    • @Karkoska Též mě to zajímá :-)

      0
  • Dobry den, mam ucet u fio a XTB. Formular W8-BEN jsem podal pres fio. Nevite, jak bude fungovat daneni dividdnd? Budu platit u americkych akcii 15% jako u fio. 

    Jinak moc dekuji za skvely clanek i srovnani.

    +1
    • @Phoenix XTB aktuálně svým klientům podání formuláře W8-BEN nenabízí, takže bohužel danění dividend přes něj bude podléhat dvojímu zdanění. Snad by se to brzo mělo změnit, ale v tuto chvíli je to jedna z nevýhod XTB, o které je řeč i v textu.

      0
    • @tomasdurcak a ono ten W-8BEN je spojený s brokerem nebo přímo s osobou? Jako že, když mám už u Fio podané, tak to plati i pro můj účet na XTB nebo takhle to není? Můžu si ten formulář vyplnit sám a poslat je do USA? Jak bych pak mohl u XTB uplatnit tu slevu?

      +1
Doporučené příspěvky
14 minut
11 minut
5 minut
10 minut
7 minut
15 minut
9 minut
5 minut
7 minut
4 minuty
8 minut
5 minut