6 minut čtení

Investice pro rok 2021 pro zhodnocení 15 % a více: 1. díl

Popis 7 megatrendů pro rok 2021, rozdělení investic podle typu.

     Od určité doby jsem neustále bombardován dotazy, jak to dělám, že dosahuji vysokých výnosů, chtějí poradit, kam investovat...

     Samozřejmě nemohu dávat přímá investiční doporučení kup toto a toto tolik a tolik akcií. Vše je třeba neustále sledovat, minimálně čtvrtletní výsledky jednotlivých společností, je třeba i sledovat správné vstupy do obchodu. Navíc ceny akcií jsou velmi rozmanité od levných až po velmi drahé, na které mnozí z vás nebudou mít dostatečné finanční prostředky. Budu tedy psát o tom, do čeho budu nebo bych uvažoval investovat já sám, kde bych se nebál, kde očekávám výnos 15% a vyšší v příštím roce. Každý z vás si musí společnosti sám prověřit přes FINVIZ, YAHOO FINANCE nebo jiný produkt a posoudit, zda je můj tip dobrý a vyhovuje jeho investiční strategii. Je také na každém z vás zvolit případný správný vstup do obchodu, protože ceny samozřejmě jsou volatilní, proto i správný vstup výrazně ovlivní roční výnos.

     Sám momentálně dosahuji na investičním účtu zhodnocení přes 19%, investice mi letos vydělaly přes 1 milion Kč. Neříkám to proto, že bych se chtěl nějakým způsobem vytahovat, ale proto, aby si zejména mladí divocí uvědomili, že investování není o náhodě, je to o poctivé pravidelné důkladné práci, o sledování trhu, trendů, výsledků. Konec roku je hektický - provádím drobné úpravy portfolia, navíc mi situaci malinko zkomplikoval LYNX nuceným přechodem pod jiného místního brokera kvůli Brexitu, takže se nacházím v jakési přechodové fázi. To se ale jistě brzy vyřeší a dotáhne do konce.

Tolik tedy maličký úvod do série několika příštích článků. A nyní pojďme k věci.

Rozhodující megatrendy pro rok 2021

     Sledování megatrendů je velmi důležité, protože právě megatrendy jsou tahouny nejvyšších růstů na akcioovém trhu.

Jaké tedy vidím megatrendy pro příští rok 2021:

 

1/ Trend č. 1 - autonomní a elektrická vozidla

     Tesla je lídrem v tomto odvětví, ale ostatní společnosti ho začínají následovat a vidí zde potenciál. Předpokládá se, že celosvětový trh autonomních automobilů dosáhne do roku 2023 přes 60 miliard dolarů. To je nárůst z 5,68 miliardy dolarů od roku 2018 - což je 956% nárůst! Mezitím se očekává, že celosvětový trh s elektrickými vozidly dosáhne do roku 2030 přes 26,9 milionu automobilů. To je nárůst o 715% oproti roku 2019.

2/ Trend č. 2 - blockchain

     Mohlo by to změnit způsob, jakým děláme téměř všechno - nákup domů, platby za věci, chytré smlouvy, hlasování, sňatky. Blockchain mění hru. Blockchain je „datová struktura, která uchovává transakční záznamy a zároveň zajišťuje bezpečnost, transparentnost a decentralizaci. Můžete si to také představit jako řetězec nebo záznamy uložené ve formě bloků, které nejsou kontrolovány žádným orgánem.“ Předpokládá se, že trh blockchainu do roku 2025 dosáhne 39,7 miliard dolarů. To je nárůst z 2,2 miliardy dolarů jen v loňském roce. Technologie blockchain lze použít v sortimentu průmyslových odvětví od dodavatelských řetězců, výrobců automobilů až po hypotéky.

3/ Trend č. 3 - mileniálové

     Mileniály jsou nazýváni lidé narození přibližně od roku 1978 po současnost, tedy od nějakých 21 let do 43 let. V průměru každý rok mileniálové utratí 47 112 dolarů na osobu. Dohromady utratí v USA 600 miliard dolarů ročně. Mileniálové jsou nejvíce aktivní v investování na burzách. Dá se říci, že nejvíce ovlivňují ceny akcií.

4/ Trend č. 4 - čistá energie

     Podle průzkumu Allied Market Research byl celosvětový trh s obnovitelnou energií v roce 2017 oceněn na 928 miliard USD a očekává se, že do roku 2025 dosáhne 1,5 bilionu USD, což od roku 2018 do roku 2025 znamená celkovou roční míru růstu (CAGR) 6,1%. Čistá energije je chápána podle Per Allied Market Research takto: „Technologie obnovitelné energie přeměňují energii z různých přírodních zdrojů, jako je slunce, příliv a odliv, vítr a další, na její použitelné formy, jako je elektřina.“ A jistě jste zaznamenali letos vysoké nárůsty akcií i ETF společností zabývající se obnovitelnou energií. Tento trend bude pokračovat i v roce 2021.

5/ Trend č. 5 - precizní medicína

     Nepotřebujeme žádné další léky, které by pro nás mohly fungovat. Potřebujeme takové, které budou fungovat. A přesná medicína má tuto schopnost. Jedná se o cílený přístup k medicíně, který může vytvořit léčbu přizpůsobenou našemu jedinečnému genetickému složení. Velikost trhu s přesnými genovými léky byla v roce 2019 přes 57 miliard USD a odhaduje se, že v letech 2020 až 2026 poroste s CAGR o více než 11% a dosáhne 119 miliard USD. 

6/ Trend č. 6 - robotizace a umělá inteligence

     Od robotických vysavačů až po chirurgické operace podporované umělou inteligencí - tento mega trend vzkvétá ve čtvrté průmyslové revoluci! Podle průzkumu a trhů se očekává, že globální trh umělé inteligence dosáhne v roce 2023 přes 99,94 miliardy USD při CAGR 34,86%.

7/ Trend č. 7 - průmyslový internet věcí (IIOT)

     IIoT formuje náš svět. Podle Markets & Markets se očekává, že trh IIoT poroste ze 77,3 miliard USD v roce 2020 na 110,6 miliard USD do roku 2025 při CAGR 7,4%.

 

    Když se tedy loučíme s rokem 2020, těchto sedm mega trendů je skvělý způsob, jak upravit své portfolio do roku 2021 pro zisky 15% a více.

     Jak tedy můžeme investovat v příštím roce? Můžeme investovat opatrně do ETF fondů. Tyto investice bývají poměrně bezpečné. Nedosahují ale tak vysokých výnosů, jako investice do správných akcií, i když i některá ETF dosahují obdivuhodných výsledků. Můžeme investovat do příjmových produktů - tedy těch, které nám zasílají pravidelné výnosy ze zisku společností - dividendy. To nám pomáhá získávat prostředky pro další investice. Můžeme investovat do čistě růstových akcií - zde lze dosáhnout vysokých nárůstů (ale je zde i riziko pádu ceny akcie z nějakých přímých či nepřímých důvodů). Můžeme investovat i do tzv. hodnotových akcií - tedy do těch, které jsou momentálně na trhu z nějakého důvodu vzhledem k výsledkům společnosti podhodnocené. Zde je ale riziko, že cena nemusí dohnat tu "správně oceněnou", nebo to může trvat dlouhou dobu. Já osobně tedy investuji do všech těchto druhů investic. Kam budu směřovat či uvažuji o směřování v příštím roce si povíme v dalším díle.

#investovani #portfolio #trendy #2021 #zhodnoceni

Hodnocení: +72
Pro přidání komentáře se přihlaste nebo zaregistrujte.
  • Já si myslím, že výběr aktuálních trendů je první krok a pak už nezbývá nic "menšího" než se podívat na jednotlivé akcie a vybrat správného reprezentanta tohoto trendu... To už je ale majstrštyk... ?

    +8
    • Tak není to zase až tak složité, jako spíš velmi pracné projít stovky akciových či ETF titulů a prověřit je podle vlastní metodiky... Opravdu se nad tím docela dlouze dřu... Ale bez práce to nejde...

      +10
    • @Stan1000 Hlavní je že Vás to baví ?

      0
    • @Stan1000 ďakujem za super články. Cením si vašu prácu a ochotu. Určite by bolo fajn v serii článkov pokračovať az do finálneho konca. Určite by mnohých nás vašich čitateľov zaujímalo ako u Vás prebieha celý proces od voľby spomínaného megatrendu cez metriky az po záverečný výber vhodnej akcie. Ked to tak zhrniem.. od zapnutia počítača az po zmacknutie tlačítka Buy. 

      Pekný deň prajem. 

      +5
    • @demoUcet Určitě články budou následovat. Nemám problém se podělit o zkušenosti, přeji všem úspěch v investování...

      +18
    • @Stan1000 Děkuji moc za nás "investor. nováčky", že jste na úkor svého času začal s tímto "seriálem pro začínající". Rozumím Vaší filozofii i strategii - naučit nováčky investovat "s rozumem", jak píše p. B. Graham - Vámi doporučenou knihu mi přinesl "Ježíšek" :-) . Za sebe, a snad i ostatní, mohu říci, že jsem pochopil - finální výběr, do jakých konkrétních pozic se nakonec rozhodneme investovat, je a musí být jen na nás (před pár týdny jsem Vám i napsal, že "kopírovat Vaše portfolio" by mne ani netěšilo...).

      Ještě jednu prosbu bych přesto měl. Výběr, kam a jak "pocestujeme", bude tedy vždy indiv. rozhodnutí. Ale s jakou "cestovní kanceláří" je otázka druhá... Jinými slovy, pokud by bylo možné do jednoho z dílů zařadit Vaše doporučení, jakého "zprostředkovatele/brokera" v ČR k "této cestě" má začátečník zvolit. Vím, že sám používáte Lynx (a ještě jednu slov. společnost- někde mám její název uložen), ale např. Lynx požaduje "marži" (první vklad ekv.100.000,- Kč). Spousta nováčků si však může dovolit investovat max. v tisících měsících a nemá ani "základní kapitál" v Lynxem požadované výši. DĚKUJEME PŘEDEM... S úctou LK

      0
    • @ludekKucera1 Rád bych vám vyhověl, ale osobní zkušenosti mám pouze s Portu, EIC a LYNX. První dvě platformy jsou určené pro ETF, přes LYNX obchoduji hlavně akcie. Nemohu tedy hodnotit či srovnávat DeGiro a ostatní, neznám je. Tak snad vám napoví toto:  https://finlord.cz/2016/12/srovnavame-ib-lynx-degiro-fio-patria/

      0
    • @Stan1000 Portu mám též - právě kvůli ETF - asi rok. Na Lynx si "našetřím"... :-)  Když už jsme u něj - Portu, kterou ze strategii byste zvolil coby začátečník s inv. horizontem 5-10 let? Mám podobně jako Vy - pro vnučky /intuitivně zvolen Nasdaq 100/, kterou bych ale rád upravil či doplnil.

      0
    • @ludekKucera1 Na Portu mám 2 účty - jeden má dcera s předvoleným portfoliem č. 10, já mám individuální portfolio...  Nebál bych se riskovat a i pro nezkušené bych volil strategii 10...

      +1
    • @Stan1000 Akciové nebe ? - strategie nejsou totiž očíslovány.

      +1
    • @ludekKucera1 Strategie se vybírala při zakládání účtu, volil jsem tu nejrizikovější č. 10, detaily si už nepamatuji...

      0
    • @Stan1000  Děkuji, já se s tím již "proanalyzuji". ?

      0
    • @ludekKucera1 Nejde o číslo strategie, ale na webu Portu dáte "Založit nové Portu portfolio", necháte jejich nastavení a jen dáte Rizikový profil na 10 (nejvyšší).

      +1
    • @michalHamsik Děkuji moc. Portu portfolio mám od počátku nastaveno na rizikovost 9. Pak ještě vlastní strategii Nasdaq 100. Mohu se zeptat, co Vy?

      0
    • @ludekKucera1 Mám 2. Jedno 7 a druhé 10. Chystám třetí, s vlastní strategií, ale ještě nemám hotové složení :-)

      0
    • @michalHamsik Já  přemýšlím, že pouze poupravím 100% Nasdaq 100 o další strategií (na 50/50%). Akcie zatím kupují přes Revolut, než "vydělám" na Lynx. :-) S kým Vy? Jsem rád, že  máme zejména p. Sochu, úžasně moudrý pán.

      +1
    • @ludekKucera1 Momentálně přes Revolut a přes Fio, ale uvažuju taky o Lynxu. V akciích mám ale zatím jen malou část investic.

      0
  • Dobrý den, již se těším na další článek. Dostal jsem se k Vašim příspěvkům necelý měsíc zpět a na základě nich jsem začal s investováním a vytvářením portfólia. Děkuji za skvělé tipy a Vaši práci. 

    +3
  • Co si myslite o portu.cz?

    -1
    • Na Portu mám smíšený názor. Je to vhodná platforma pro začínající investory, ale nabízí poměrně málo možností - slabý výběr ETF, akcie nakupovat myslím ani nejdou. Nicméně pro začátek a získávání zkušeností dobré. Sám malý účet na Portu mám (kolem 10.000 Kč), testuji zde některá ETF. Ale držím si ho spíš kvůli dceři, které jsem zde založil investiční účet a která není plnoletá. Ta na Portu dosahuje zhodnocení kolem 20%.

      +4
    • Dekuji za nazor, mam to dost podobne, ale byl jsem zvedavy na jiny nazor.

      +1
  • -5
    • Je samozřejmé, že své informace čerpám z mnoha zdrojů, chodí mi desítky článků denně. Kde jinde bych se mohl ke statistickým číslům dostat? Já si nic nevymýšlím...

      0
  • Moc pěkný článek. Námět na další: Jestli si nějak bokem v excelu apod trackujete své celé portfólio. Vím, že spousta lidí investuje nejen do akcií, ale i dluhopisů, P2P atd. A celé portfólio si hlídají v excelu. Kde to mají dokonce rozdělené podle měn, likvidity atd. 

    0
  • Skvělý článek, ještě bych tam viděl vodu a vodohospodářství. 

    0
  • Který broker je lepší pro tohle

    0
  • Zvažujete přechod k jinému brokerovi, když teď probíhá přechod lynxe pod českého brokera? Tim je i prodloužen vznik nových účtu.

    0
    • Ne určitě neuvažuji. Platforma LYNX mi vyhovuje, je jednoduchá pro ovládání, poskytuje mi technické analýzy, je plně v českém jazyce, nákladově přijatelná...

      +1
  • @Stan1000 čo si myslíte o cyber security  má buducnost podla vás?

    0
    • Samozřejmě, zrovna mé ETF za poslední měsíc vyrostlo o 17%...

      +1
  • Na 1), 2) a 4) už něco zaměřeno mám, částečně ETF, částečně akciové tituly, kterým věřím. Určitě i 6) čeká skvělá budoucnost. Nemáte k robotizaci nějaké oblíbené tituly, případně sektorově zaměřené ETF, o kterých si myslíte, že mají "světlé zítřky"? 

    0
    • Vyčkejte a dočkáte se...

      +3
    • ETF na robotizaci:  ISHARES AUTOMATION&ROBOTIC-A (RBOT) - mám na něm letos nárůst +32%

      0