Kolik letos přidají tuzemské penzijní fondy? FinTag.cz oslovil zástupce penzijních společností v ČR a přeptal se jich na kondici jejich penzijních fondů. Výsledky jsou velice různorodé. Zatímco některé z účastnických fondů jsou v mínusu nebo kolem nuly, jiné přidávají i desítky procent. Více v přehledu níže:
Jak si stojí Generali penzijní fondy
Podle generálního ředitele Generali penzijní společnosti Radka Moce Transformovaný fond Generali patří mezi ty nejvýkonnější ve své kategorii na trhu.
„Za rok 2019 jsme klientům připsali zhodnocení ve výši 1,75 procenta p.a., tedy nejvíce v porovnání s ostatními transformovanými fondy. Očekáváme, že letošní výnos se bude opět pohybovat v rozmezí 1,5 až 2,0 procenta,“ říká.
Co se týče účastnických fondů, dynamický fond ke konci listopadu zhodnocoval vklady o 18 procent. Vyvážený fond, který investuje do akcií i dluhopisů, zhodnotil vklady o více než deset procent. A spořicí fond investující hlavně do dluhopisů zhodnotil o více jak tři procenta.
Loni přinesl dynamický fond účastníkům Generali 17,9 %, vyvážený 10,5 procenta, spořicí 3,4 % a povinný konzervativní 1,4 procenta. Ve třetím letošním čtvrtletí prostřednictvím Generali penzijních fondů spořilo na penzi 1,1 milionu klientů. V transformovaném fondu to bylo 834 tisíc a v účastnických fondech 267 tisíc osob. Více zde.
Penzijní fondy České spořitelny a jejich výsledky
ČS penzijní společnost letos očekává zhodnocení svého transformovaného fondu na úrovni jednoho procenta. Co se týče účastnických fondů v doplňkovém penzijním spoření [DPS], čeká průměrné zhodnocení v rozmezí jednoho až pěti procent.
Výsledky účastnických penzijních fondů ČS penzijní společnosti v roce 2019
- Konzervativní fond: 2,59 %
- Etický fond: 6,15 %
- Vyvážený fond: 10,42 %
- Dynamický fond: 18,75 %
ČS penzijní společnost eviduje k letošnímu 31. 10. 2020 celkem 944 197 klientů. Z toho 555 377 s penzijním připojištěním a 388 824 s doplňkovým penzijním spořením.
„Nabízíme čtyři účastnické fondy, z toho jeden zaměřený na CSR investování – Etický fond. Z nich si klient může vybrat a v průběhu spoření může rozložení svých úspor ve fondech libovolně měnit. Fondy životního cyklu nenabízíme, v každé chvíli necháváme rozhodnutí o investici plně na klientovi,“ vysvětluje ředitelka obchodu a marketingu penzijní společnosti České spořitelny Lenka Hůlová. Více zde.
Dynamický penzijní fond ČSOB zhodnocuje o 46 %
Transformovaný fond ČSOB zhodnotil loni prostředky klientů o jedno procento. I pro letošek bude fond v plusu, avšak nižším kvůli poklesu výnosů...
Celý článek s vyjádřením ostatních zástupců penzijních fondů je na: https://www.fintag.cz/2020/12/09/vykyvy-na-trzich-nyni-zazivaji-i-penzijni-fondy-kolik-pridaji-letos/
