Jaké budou celoroční výsledky si ale vzhledem k rozkolísanosti finančních trhů netroufá odhadovat.
Jaký byl výsledek vašich transformovaných fondů loni? Jaký očekáváte letos?
Penzijní připojištění od ČSOB zhodnotilo za rok 2019 prostředky svých klientů o jedno procento. I pro rok 2020 počítáme s kladným zhodnocením, ale s ohledem na pokles výnosů českých státních dluhopisů nižším, než za rok 2019. Přesné číslo budeme mít k dispozici až po proběhnutí externího auditu na jaře 2021.
Jaký byl loňský výsledek vašich účastnických fondů v doplňkovém penzijním spoření? Jaký očekáváte letos?
Všechny čtyři účastnické fondy ČSOB Penzijní společnosti v minulém roce zaznamenaly růst. Dynamický fond zhodnotil o více než 25 procent, vyvážený pak téměř o 13 procent. Dynamický fond ke konci listopadu vykazuje zhodnocení 46 %, vyvážený fond 26 %. Letošní celoroční výsledek neumíme vzhledem k rozkolísaným finančním trhům dostatečně přesně odhadnout. Roční výsledky naších fondů budou k dispozici na webových stránkách společností během prvního týdne v roce 2021.
Příspěvek zaměstnavatelů by měl být více zvýhodněný
Kolik účastníků máte? Kolik účastníků máte v transformovaných fondech?
Celkový počet účastníků ke konci letošního října byl 653 tisíc. Z toho v transformovaném fondu je 449 tisíc účastníků.
Motivujete účastníky k přechodu do DPS? Jak u vás vypadá proces přechodu do DPS a jak dlouho trvá, co obnáší?
V naší penzijní společnosti lze v současné době převod z TRF do DPS realizovat i během několika dnů. Nicméně z legislativních důvodů velmi záleží na tom, kdy klient žádost podá. Jedná se totiž technicky o výpověď a sjednání nové smlouvy. Výpověď je vždy platná k ultimu měsíce. Tedy reálně záleží na tom, kdy v měsíci klient o změnu požádá.
Jak s ohledem na fungování penzijních fondů hodnotíte příspěvek zaměstnavatelů? Jsou ti dostatečně motivováni přispívat zaměstnancům?
Příspěvek zaměstnavatele je důležitá, pro některé typy klientů, dokonce zásadní součást penzijního spoření. Postupně roste podíl zaměstnavatelů, kteří tento příspěvek zaměstnancům poskytují. Jako benefit pro zaměstnance se jedná, po příspěvku na stravovaní, o druhý nejrozšířenější zaměstnanecký benefit v ČR. Průměrná výše příspěvku zaměstnavatele však zdaleka nedosahuje maximální možné, od daní a odvodů, osvobozené částky. Právě zde vidíme prostor na tlak ze strany zaměstnanců a odborů na navýšení, respektive zavedení tohoto benefitu.
ČSOB a strategie životního cyklu
Nabízíte investiční strategie životního cyklu? Případně jaké, o které je zájem? Kdo je váš typický/modelový klient?
Ano, ČSOB Penzijní společnost nabízí svým klientům Strategii životního cyklu. Ta automaticky převádí prostředky klienta mezi účastnickými fondy konzervativního, vyváženého a dynamického typu v závislosti na jeho věku. V mladším věku, kdy klientovi zbývá do důchodu ještě dlouhá doba, jsou jeho prostředky...
Celý rozhovor: https://www.fintag.cz/2020/12/04/dynamicky-fond-csob-mel-na-konci-listopadu-46-zhodnoceni/
