V rozhovoru pro FinTag.cz na druhou stranu ale i upřesňuje, že celková nejistota na finančních trzích naopak podpořila zájem o bezpečnější dluhopisy. Což se pozitivně odrazilo zvláště na výsledcích konzervativních penzijních fondů.
Co jsou hlavní přednosti penzijního spoření se státním příspěvkem, penzijních fondů?
Hlavní výhodou je bezesporu finanční podpora státu skrze státní příspěvky a daňové odpočty v celkové výši až 6 360 korun za rok. Další výhoda, kterou si možná většina klientů ani příliš neuvědomuje, je ochrana účastníků formou zvýšené regulace včetně zastropování poplatků za obhospodařování. Výsledkem je produkt, který je vhodný pro dlouhodobé pravidelné spoření, což pro zajištění na penzi platí dvojnásob. Navíc si každý klient může nastavit individuální investiční strategii, kterou může přizpůsobovat svým cílům v oblasti zhodnocení a vztahu k riziku.
Jaký byl výsledek vašich transformovaných fondů NN loni? Jaký očekáváte letos?
V roce 2019 dosáhl transformovaný fond zhodnocení ve výši 0,95 %. V letošním roce je stále ještě předčasné hovořit o výsledném zhodnocení, ale podle dosavadních výsledků se pravděpodobně budeme pohybovat někde okolo průměru zhodnocení za poslední dva roky, tj. 0,75 až 0,8 procenta.
Jaký byl výsledek vašich účastnických fondů v doplňkovém penzijním spoření [DPS] loni? Jaký očekáváte letos?
Konzervativní fond dosáhl v minulém roce zhodnocení 1,26 procenta. Vyvážený fond 9,12 procenta a Růstový fond 17,58 procenta. Letošní rok byl výrazně ovlivněn koronavirovou krizí, která se promítla do růstu cen dluhopisů, zatímco v případě akcií došlo k regionálním a sektorovým rozdílům ve výkonnosti. Nejvíce se tedy díky investicím do dluhopisů dařilo Konzervativnímu fondu, naopak v případě Růstového fondu je jeho dosavadní výkonnost v letošním roce negativně ovlivněna pomalým zotavením akciových trhů v Evropě a v regionu...
Celý článek na: https://www.fintag.cz/2020/12/02/penzijni-fond-nn-loni-pridal-1758-letos-ztraci-kvuli-covidu/
