Co jsou hlavní přednosti penzijního spoření se státním příspěvkem, penzijních fondů?
Možnost zabezpečit se na důchod vlastním spořením s podporou státu ve formě státního příspěvku a daňových úlev, ať už na straně účastníka nebo zaměstnavatele. Fondy jsou navíc regulované, mají jasně daná pravidla fungování, jejich portfolia musí být dostatečně diverzifikovaná, regulaci podléhají i náklady, které jsou s jejich provozem spojeny.
Jaký byl výsledek vašich transformovaných fondů loni? Jaký očekáváte letos?
V roce 2019 připsal náš transformovaný fond zhodnocení 1,5 procenta. Za rok 2020 bude zhodnocení nižší vzhledem k tomu, že ČNB snížila úrokové sazby zpět k nule. Očekáváme výsledek podobný spíše roku 2018, tedy kolem 0,5 procenta.
Jaký byl výsledek vašich účastnických fondů v doplňkovém penzijním spoření [DPS] loni? Jaký očekáváte letos?
Conseq globální akciový účastnický fond dosáhl za rok 2019 zhodnocení 19 procent. Za letošní rok je prozatím od počátku roku zhodnocení záporné ve výši 7,3 procenta a celkem od založení fondu v roce 2013 dosahuje 63 procenta, tedy 6,5 procenta p.a. Výnos Conseq dluhopisového účastnického fondu byl v loňském roce 4,8 procenta. Letos je prozatím 0,8 procenta. Od založení je to celkem 15,9 procenta, tedy 1,9 procenta p.a.
Kolik účastníků máte v transformovaných fondech?
K 27.11.2020 máme v transformovaném fondu 72 271 a v účastnických fondech 72 710.
Conseq: Klienty k přestupu do DPS již nenabádáme
Motivujete účastníky k přechodu do DPS?
Dnes už v podstatě ne. V počátečních letech po spuštění účastnických fondů jsme se klientům transformovaného fondu snažili aktivněji vysvětlovat rozdíly a výhody účastnických fondů, ale myslíme si, že kdo chtěl nad touto změnou uvažovat, ten už ji...
Celý rozhovor na: https://www.fintag.cz/2020/11/30/loni-penzijni-fond-conseq-pripsal-19-letos-ztraci-73/
